Иран и криптовалюты

На фоне обострения экономических проблем и международных санкций пользователи криптовалют в Иране все больше беспокоятся о безопасности и надежности централизованных бирж. Появились сообщения о замораживании активов и блокировке аккаунтов на международных биржах из-за транзакций, связанных с иранскими централизованными биржами, такими как Nobitex.

Из-за первичных и вторичных санкций США международные централизованные биржи не имеют права предоставлять услуги иранским пользователям. Строгие правила «Знай своего клиента» (KYC) и противодействие отмыванию денег (AML) делают легальный доступ к этим платформам практически невозможным для иранцев. В результате с середины 2017 года, после прихода к власти администрации Трампа и усиления санкций против Ирана, местные предприниматели разработали централизованные биржи, ориентированные на иранский рынок, заполняя пустоту, оставленную международными платформами.

Доминирование местных бирж на рынке

Аналитики заявляют, что в Иране работает 90 криптовалютных бирж, из которых более 10 действуют как централизованные биржи с веб-сайтами и приложениями для пользователей. Опубликованные данные показывают, что примерно 15-19 миллионов иранцев активно участвуют "в крипто тусовке".

С 6 миллионами активных пользователей Nobitex имеет наибольшее количество пользователей среди иранских бирж и считается крупнейшей централизованной криптовалютной биржей в Иране. В мае 2024 года два сенатора США направили письмо министру обороны, министру финансов и советнику по национальной безопасности, выражая обеспокоенность предполагаемым участием Nobitex в деятельности, которая может способствовать отмыванию денег и финансированию терроризма для иранского правительства.

Расследования иранских источников, инсайдеров и анализа открытых данных (OSINT) предполагают, что Nobitex имеет связи с иранским правительством и Корпусом стражей исламской революции (КСИР), и, возможно, сотрудничает с правительством в нарушении международных санкций, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма. Это может объяснить обширную поддержку со стороны определенных государственных секторов.

OSINT-расследования и проверка зарегистрированной информации компании в Иране показывают, что основные акционеры этой биржи имеют тесные связи с Верховным лидером Ирана и являются лицами, участвующими в экономической деятельности, направленной на нарушение санкционных законов. Основные акционеры включают Сейеда Мохаммада Бакара Харазии, родственника Верховного лидера, и бизнес-партнера Мохсена Резаи Миркаеда (основателя КСИР и первого командира его разведывательного подразделения). Через своего сына, Сейеда Мохаммада Агамира (который сменил имя, чтобы скрыть свою личность), и Мохаммада Бакара Нахви, они являются основными акционерами этой биржи. Нахви является экономическим активистом, участвующим в нарушении санкций Ирана через услуги воздушного транспорта.

Замораживание активов иранских пользователей из-за связи с Nobitex

Многочисленные сообщения в Twitter и Telegram группах на персидском языке указывают, что пользователи биржи Nobitex столкнулись с ограничениями аккаунтов и кошельков после перевода средств с этой централизованной биржи на другие кошельки и международные биржи. Недавно, после публикации информации о кошельках этой биржи на платформе Arkham, обеспокоенность среди иранских криптоактивистов в социальных сетях усилилась.

Организации, такие как Tether Foundation и другие эмитенты стейблкоинов, могут заморозить эти активы в соответствии с правилами Управления по контролю за иностранными активами (OFAC) Министерства финансов США. Возможность замораживания активов добавляет еще один уровень риска для пользователей, полагающихся на эти платформы для проведения финансовых транзакций.

Оценка ведущих иранских бирж

Был проведен небольшой анализ четырех ведущих централизованных бирж в Иране: Nobitex, Excoino, Wallex и Bit Pin.

Nobitex

Основанная в 2017 году, эта биржа широко известна среди иранских пользователей. Согласно ежегодному отчету, опубликованному в конце 2022 года, на бирже работают 314 сотрудников. Число пользователей составило 5 761 427 человек. За год было зарегистрировано 68 миллионов криптовалютных сделок. Предполагаемые связи с иранскими государственными структурами и возможное влияние международных санкций на активы пользователей способствуют высокому риску этой биржи.

Excoino

Основанная в 2017 году, она обслуживает крупных финансовых клиентов в Иране. Компания сообщает о 115 сотрудниках. На 2024 год число пользователей составляло 3 миллиона, более свежих данных нет. На бирже было зарегистрировано 140 миллионов криптовалютных сделок.

Wallex

Эта биржа начала свою деятельность в 2021 году и имеет 200 сотрудников. На 2022 год число пользователей составляло 1 миллион. Уровень риска оценивается как средний, так как Chainalysis выпустила отчет, описывающий сотрудничество этой биржи с лицом, находящимся под санкциями США, что может привести к усилению контроля.

Bit Pin

Эта биржа начала свою деятельность в 2020 году и сообщает о 210 сотрудниках. На 2024 год число пользователей составляло 2.5 миллиона. Основной инвестор этой биржи — компания Patco, одна из дочерних компаний которой, Arya Hamrah Samaneh, является прикрытием для обхода санкций США в секторе телекоммуникаций и компьютерного оборудования. Усиление санкционной политики США увеличивает вероятность санкций против дочерних компаний Patco.

Заключение

Экономика Ирана испытывает значительное давление из-за санкций, высокой инфляции и увеличения налогов. Эти условия привели многих граждан к использованию криптовалют для сохранения своего капитала и облегчения транзакций. Перспективы использования криптовалют в Иране сложны и сопряжены с множеством трудностей.

Хотя местные централизованные биржи предлагают доступные пути для пользователей на фоне международных ограничений, они сопряжены с серьезными рисками, включая возможное правительственное наблюдение и замораживание активов из-за санкций.