Основы торговли криптовалютой

Успешная торговля любыми активами имеет одну формулу: покупай дешево, продавай дорого. Криптовалюты — не исключение.

Если спросить Google о том, как купить биткоин, то мы получим миллион способов, обменников, продавцов, продавцов-мошенников. И можно с уверенностью заявить, что 90% результатов поиска приведут в дебри мошеннических схем и махинаций.

Большинство криптовалютных бирж не поддерживают торговлю фиатом (обычные деньги. — DeCenter), поэтому необходимо вводить на биржу уже заранее купленные криптовалюты. Для удобства мы будем работать с самой распространенной криптовалютой — биткоином.

Есть несколько способов купить или обменять криптовалюту. Но сразу хотим предупредить, что на сегодняшний день нет абсолютно безопасного способа хранить и торговать криптовалютой. Сервисы взламываются хакерами, перестают работать из-за ошибок разработчиков, а владельцы криптобирж могут забрать ваши деньги и исчезнуть в неизвестном направлении.

Обменники. BestChange — старейший сервис, на котором собраны большинство крупных обменников СНГ.

Перед посещением сайта конкретного сервиса пользователь BestСhange может узнать время его существования и местонахождение, курс обмена криптовалюты, а также узнать количество успешных сделок. Поинтересоваться чужим опытом можно в графе Отзывы: первое число в ней означает, сколько у продавца негативных отзывов, второе — количество успешных сделок. Чем больше сделок у сервиса, тем надежнее и безопаснее можно совершить обмен.

Обратите внимание также на сам курс. Как правило, цена криптовалюты здесь дороже, чем вы увидите на Coinmarketcap, плюс в цену включена комиссия площадки.

Бот в Telegram. Очень удобный способ покупать и продавать биткоины с помощью карты Сбербанка, Тинькофф, Альфа-Банка и QIWI, а также хранить во встроенном кошельке. Поддерживает десяток языков.

Биржа. Один из удобных способов заполучить заветную криптовалюту и начать торговать — это ввести деньги на биржу. Однако не все биржи готовы принимать рубли.

В качестве примера можно привести Exmo — криптовалютная биржа, имеющая в арсенале рублевый кошелек, что позволяет избежать нежелательных рисков при использовании обменников.

Шаг первый: пополнение рублевого счета. Необходимо найти кошелек RUB и нажать «Пополнить».

Появляется список сервисов, с помощью которых можно произвести зачисление.

Вводим сумму и нажимаем «Пополнить баланс». Открывается сайт Payeer, далее все действия не отличаются от тех, которые мы совершаем при покупке на таких сервисах, как AliExpress и др.

К плюсам кошелька Payeer можно отнести широкую интеграцию с криптовалютными биржами и небольшие проценты за операции перевода и вывода. Платежный сервис существует с 2012 года, а его надежность подтверждается сотрудничеством с WM Transfer Ltd. Пока это неплохой вариант отделаться небольшими процентами за операции с валютой.

Шаг второй: меняем рубли на биткоины или другую криптовалюту.

На бирже представлено несколько валютных пар. Каждый выбирает то, что его интересует. Например, покупаем биткоины.

Сделка совершена, биткоины у нас в кошельке. Для вывода криптовалюты на другую биржу, на кошелек или другому пользователю, необходимо зайти в кошелек и нажать кнопку «Вывести» в графе BTC. Указываем количество криптовалюты и адрес кошелька.

Обратите внимание, что адрес кошелька для перевода необходимо получить конкретно для той валюты, в которой вы делаете перевод. Если это биткоин, то на любой другой бирже необходимо скопировать адрес кошелька BTC и делать перевод только на него. Если это эфир, то только на кошелек ETH соответственно.

Адрес кошелька выглядит примерно так: 1BoatSLRHtKNngkdXEeobR76b53LETtpyY.

Так выглядит процесс перевода:

Через некоторое время, после подтверждения транзакции в сети, валюта будет перемещена на указанный адрес. Процесс занимает обычно не более 5-10 минут. Но возможны и более длительные интервалы.

Хотя совсем необязательно переводить криптовалюту для торговли на другую биржу, но есть несколько факторов, которые стоит учесть при работе с биржами. Об этом подробнее ниже.

Обзор криптовалютных бирж

Bitfinex. Крупная гонконгская криптовалютная биржа. Поддерживает английский и русский языки (сайт переводили в Китае, поэтому прослеживается тонкий шарм AliExpress). Для нормальной работы будет достаточно английского интерфейса, тем более в обороте трейдеров используются термины на английском языке.

Для новичков предлагается демо-режим, который познакомит с биржей. В демо-режиме система открывает доступ ко многим функциям.

В техническом плане эта биржа одна из лучших. Разработчики оснастили сервис программным обеспечением TradingView. Это огромный набор инструментов для работы с графиками цен. Начиная от сетки Фибоначчи, заканчивая сложными индикаторами. Можно сохранить наброски и переключиться на другую валюту.

Правда, есть несколько минусов. Первое — ограниченный доступ. По решению Роскомнадзора некоторые интернет-провайдеры блокируют биржу. Несколько провайдеров все же пренебрегают решением федеральной службы, поэтому можно попытать удачу и протестировать доступ.

Кроме этого, некоторые пользователи сети обвиняют биржу в финансовых махинациях и напрямую называют скамом. Руководители биржи обещают провести финансовый аудит и предоставить доказательства в правомерности своих действий, но пока дело ограничивается подачей судебного иска против якобы лже-отзывов.

Bittrex. Как говорят в сети — «обитель альткоинов». Распространенная биржа среди российских пользователей. Несмотря на средние показатели объемов торгов, показатели ликвидности находятся на приемлемом уровне. Биржа заслуживает внимания.

Нас интересуют два раздела: Bitcoin Markets и USD Markets. Самое важное — в первой вкладке. Монет очень много, только успевай тратить биткоины.

Интерфейс биржи на английском языке, прост и лаконичен. Купи-продай, больше ничего не надо. Да и не получится большего. Никаких профессиональных инструментов и индикаторов для анализа.

На скриншоте зеленая стрелка — «покупка», красная — «продажа». Не забываем указывать количество монет и цену покупки или продажи.

В плюсы можно отнести большое разнообразие монет, простой интерфейс и неплохую ликвидность (валюта быстро двигается, рынок активный). В минусы отнесем отсутствие инструментария. Поэтому следующий обзор будет как раз про набор для трейдера.

TradingView. Универсальный инструмент и помощник. Работать удобно, хотя назойливые новости или объявления порой отвлекают от процесса.

TradingView — торговая платформа, терминал, которая предоставляет в распоряжение пользователя огромное количество инструментов для проведения анализа криптовалют, связываясь с биржей через API.

Вам присваивают секретные ключи, которые необходимо ввести в настройках торгового терминала и начать торговать на единой платформе. Это очень удобный вариант универсальной торговли.

Разбираемся в графиках

Правильный трейдинг начинается со знания. Знания о том, как, куда и когда лучше инвестировать. На рынке криптовалют тоже стоит принять это на вооружение. Выбираем интересующую монету, определяемся с позицией для покупки, намечаем примерные цели, при достижении которых можно фиксировать прибыль, и начинаем зарабатывать. Ничего сложного, осталось разобраться с практикой. Рассмотрим график:

Это дневной график цены биткоина (1 свеча — 1 день). На первый взгляд, трудно понять и разобраться, зачем нужно столько линий, и откуда они взялись.

Цена движется по особым законам, которые начертаны психологией человека. Кто-то боится и продает, а смелый — покупает и ждет случая продать. Для понимания стоит отметить, что на бирже покупателей называют быками, они толкают цену вверх, а продавцов — медведями, они снижают цену.

Приведем пример. Мы знаем, что сейчас многие проекты привлекают деньги не с помощью традиционного инвестирования и выпуска ценных бумаг, а с помощью ICO. А еще мы знаем, что ICO, как правило, проводятся на основе Ethereum. Для понимания зависимости психологии и рынка, можно вспомнить ситуацию в начале лета 2017 года, когда эфир вырос почти на 500% всего за один месяц. Вот что значит спрос. Разработчики анонсировали поддержку интересной функции, сообщество их поддержало. В свою очередь, эти благоприятные новости оказали сильнейшее влияние на публику, люди начали судорожно «запрыгивать» в последний вагон и толкать цену вверх, пока не опомнились у отметки в $400 за один эфир. Как только рынок осознает, что на данный момент цена неоправданно высока для этого актива, продавцы делают свое дело, продавая все свои монеты. Не иначе как человеческие эмоции и двигают рынок. Увидели ажиотаж, услышали новость — бегут и берут по любой цене пачками. Как только кто-то сливает крупную долю на рынке, общество тут же подхватывает волну и катится вниз до разумных пределов. Эти пределы называются уровнями поддержки и сопротивления.

Уровни. Делятся на линии поддержки и сопротивления. На графике выше они обозначены желтым и зеленым.

Уровни поддержки и сопротивления формируются из сочетания нескольких ценовых максимумов и минимумов, которые развернулись в одном месте. Пример:

Первые два касания (первые два овала) сформировали невидимую линию, в которую цена ударилась дважды, прежде чем преодолеть ее и продолжить рост. В то же время, участники торгов должны были привыкнуть к столь высокой цене и проторговать диапазон. Профессионалы называют такую ситуацию «рынок перегрелся» — нужно дать валюте остыть. После остывания последовал рост валюты до новых значений, а когда участники на рынке опять перестали верить в дальнейший рост, начались активные продажи, и цена упала до того уровня, на котором уже когда-то находила сопротивление. Так образовалась линия поддержки, которая изначально считалась линией сопротивления. Объяснить эти движения можно также с помощью психологии.

Цена снова оттолкнулась и направилась побеждать новые линии сопротивления. Но бывают ситуации, когда опытные биржевики говорят, что «верхов не видно». В таких ситуациях становится сложно расценить пределы роста актива. Показательный пример – последнее ралли биткоина, когда цена удвоилась буквально за пару недель.

Тренд. Фундаментальная задача в анализе — правильно определить вектор движения цены. В основном употребляется термин «тренд». Делится на восходящий и нисходящий. Также бывает «флэт» — боковое движение, когда цена некоторое время колеблется без покорения вершин или минимумов.

Тренд определяется схожим образом с уровнями. Восходящий означает последовательный рост минимумов, нисходящий — последовательное снижение максимумов. Соответственно, минимум — это визуально определяемая смена тенденции с падающей на растущую (обозначен красным овалом), максимум — с растущей на падающую (зеленый овал). Таким образом, для визуализации трендового движения необходимо провести линию по минимумам или максимумам.

Канал. Одна из проекций человеческой психики — ценовой канал. Другими словами — область трендового движения. Цена изменяется в ту или иную сторону, соблюдая невидимые параллельные линии. Это линии канала. Смотрим пример.

На графике четко проявляется движение цены биткоина в пределах восходящего канала. Построить канал просто. Чертим линию как минимум по двум ценовым максимумам (экстремумы). Затем ищем параллельной линией касание минимумов.

На графике ниже отчетливо видна нисходящая тенденция, которая в данном случае считается коррекционным движением.

Стоит отметить, что актив не может дорожать или дешеветь бесконечно, свеча за свечой. Движениям валюты необходима разгрузка. Этим обусловлено коррекционное движение. Как правило, чем сильнее коррекция, тем сильнее проявит себя противоположное движение. Коррекция происходит как при восходящем, так и при нисходящем движениях.

Умение правильно обозначить направление тренда станет ключом к удачной торговле. Независимо от ситуации на рынке, биржевик сначала определяет тренд, затем углубляется в анализ интересующего инструмента.

Сетка Фибоначчи. Инструмент назван в честь итальянского математика Леонардо Пизано, известного как Фибоначчи. Ученый любил игру математических чисел, поэтому старался приравнять закономерности природы к математические порядкам.

1, 1, 2, 3, 5, 8, 13, 21, 34, 55, 89, 144, 233, 377, 610, 987, 1597… Если прибавить каждое последующее значение к предыдущему, получится результат, равный следующему числу. Эту последовательность называют числами Фибоначчи.

Выведенная последовательность имеет много любопытных свойств. Если разделить линию на два сегмента так, чтобы соотношение между большим и меньшим сегментом получилось пропорциональным соотношению всей линии и большего сегмента, получится коэффициент пропорциональности, приблизительно равный 1.618, который известен как золотое сечение. В эпоху Возрождения считалось, что архитектурные сооружения, спроектированные по золотому сечению, зрительно воспринимаются лучше всего.

Уровни Фибоначчи строятся по экстремумам. Нужно провести сетку от начала роста до последнего максимума этого движения. На графике появится разноцветная сетка с коэффициентами Фибоначчи. Считается, что «сильные» уровни начинаются от 0.382 и ниже, а в восходящем тренде вряд ли доходят до 0.786, поэтому вероятная точка входа будет в пределах 0.382-0.5. Многие процессы в природе подчиняются ритмам и алгоритмам. В том числе и человек. Поэтому настроение рынка — это проекция настроения покупателей и продавцов. В какой-то мере рынок тоже подчиняется природным процессам, а, значит, подчиняется человеку. Следовательно, предугадать движения на рынке с помощью простых инструментов — не такая сложная задача. Тем более, у трейдера в арсенале имеются помощники. С их помощью можно точнее обозначить необходимые цели и найти выгодную точку входа или выхода на рынке.

Что такое индикаторы

Как показывает практика, найти точку входа в позицию проще, чем решить, когда продавать, ведь человеку свойственно поддаваться губительному чувству — жадности. Как говорят опытные биржевики — нет слишком высокой цены для покупки или слишком низкой для продажи. В расчет берется только правильная позиция и проценты, в которых считается прибыль.

Индикаторов на бирже несметное количество, существуют также пользовательские модификации, которые можно доработать в нужном направлении. Но на начальном этапе лучше использовать классические инструменты.

EMA (Скользящие средние). Индикатор сглаживает цену периода и помогает точнее определить направление. Лучше использовать два индикатора с интервалами 15 и 30 свечей. Здесь будем рассматривать функционал биржи Bitfinex.

Открываем список индикаторов, ищем EMA. Дважды щелкаем по Moving Average Exponential. В настройках индикаторов выставляем Length 15 и 30 соответственно. На графике появились две синусоидальные линии, периодически пересекающиеся. Такого рода индикаторы называют запаздывающими и предсказать они ничего не смогут, зато определить направление тренда и подтвердить его не составит труда.

Направление тренда определяется направлением самих EMA соответственно. Если обе скользящих смотрят вверх — тенденция восходящая. Иначе — нисходящая. Пересечение двух EMA подтверждает направление тренда.

Ширина канала между двумя EMA указывает на силу движения цены (волатильность). Чем сильнее ценовой размах, тем шире канал, а, значит, есть возможность скорого завершения роста. Бесконечно расширяться канал не может, поэтому нужно подтверждать движения цены другими индикаторами.

Awesome Oscillator. В переводе на русский язык «чудесный осциллятор».

Вместе с графиком цены выглядит так:

Рассмотрим стандартные варианты торговли по чудесному осциллятору:

Покупать при пересечении осциллятором нулевой линии снизу вверх, продавать при пересечении сверху вниз. Но это редко бывает выгодно, а на слабом рынке — убыточно.

Искать сигналы. Например, при образовании двух локальных минимумов. Если второй выше первого, стоит задуматься о покупке.

Опытным путем выявлено, что выйти из позиции максимально выгодно получается только при использовании нескольких индикаторов вместе со свечным анализом.

Awesome Oscillator помогает найти хорошую точку входа, но выходить из позиции выгодно получится не всегда.

RSI. Индекс относительной силы. Полезный индикатор в арсенале трейдеров. Инструмент показывает перекупленность и перепроданность на рынке. Его лучше совмещать с Awesome Oscillator и EMA, что позволит подтвердить показания каждого и максимально выгодно занять позицию.

Есть область, при пересечении которой в нижней или в верхней части считается, что на рынке наступает момент перепроданности или перекупленности. С помощью этого индикатора можно попытаться определить точку продажи (области отмечены красным) и покупки (зеленые области). Важно знать, что в восходящем тренде индикатор RSI чаще находится в диапазоне от нижней границы до выхода за пределы верхней границы. Он редко опускается ниже зеленой области, но это непременно отличный сигнал для покупки. При нисходящей тенденции ситуация рассматривается в зеркальном отображении. Сравнивая ценовой график и RSI, мысленно проведем черту на значении 50 – это «негласный» уровень, возле которого ценовой график консолидируется с большой вероятностью. При достижении этого уровня цена может «отскочить» в направлении тренда. Обычно такое поведение прослеживается во время сильного движения.

RSI Stochastic. Стохастический индикатор, усредняющий движение RSI, или показывающий силу его движения.

Использовать нужно аккуратно, так как часто «прилипает» к верхним и нижним границам, мешая трейдеру определиться с верным решением. Поэтому стоит разобраться с особенностями его работы на практике.

Размашистые движения порой затрудняют восприятие тренда. Но ситуация проясняется, если использовать его вместе с RSI. Тогда виден четкий сигнал к продаже и к покупке. Если Stoch прилипает к верхней части, а RSI приближается к высоким значениям за пределами зеленой области — самое время занимать позицию.

Во избежание огромного количества погрешностей индикаторов лучше использовать старшие таймфреймы (4—6 часов). Такая практика применима ко всем индикаторам. Однако, не стоит зацикливаться на одном интервале. На промежутках 15-30 мин можно точнее отслеживать пробитие уровней, а на дневных графиках проще всего определить глобальный тренд.

Ну и напоследок еще несколько советов для начинающих трейдеров. Несмотря на кажущуюся простоту, на рынке очень просто растеряться и потерять самообладание. Нельзя поддаваться панике и жадности! Только трезвый расчет и тщательный план. Остальное — рулетка.

— Не стоит продавать квартиры, машины, дома, чтобы успеть купить биткоины. Также, обязательно запомните, что работать необходимо суммой, составляющей не более 30% от депозита. Тогда вы будете спокойно жить и сможете переживать рыночные взлеты и падения, имея возможность докупиться при возможности.

— Биржи позволяют торговать «в долг». Это называется маржинальной торговлей (Margin trading). Новичкам строго воспрещено пользоваться этим хитрым инструментом. Краткое объяснение — у биржи есть собственный «кредитный» отдел (кредиторами выступают пользователи биржи), в котором можно взять необходимую валюту под небольшие проценты.

Допустим, на маржинальном балансе есть $500, но с покупкой мы уже опоздали, так как валюта находится на пике роста и должна скоро уйти в коррекционное движение. Принцип работы маржинальной торговли таков: продаются взятые в долг биткоины по самой высокой цене, затем откупаются по низкой и возвращаются владельцу. Оставшийся процент забирает себе трейдер. Это опасный инструмент, потому что система позволяет взять такое количество кредитной валюты, которое будет равняться стоимости депозита, умноженного на 3.3 (Bitfinex). Это кредитное плечо. Здравомыслящий человек понимает, что биржа должна подстраховаться. Она учитывает $500 как залог, который будет неумолимо уменьшаться, если цена пойдет наперекор планам.

В руках профессионала этот инструмент становится универсальным оружием, которое делает его непобедимым в любом промежутке на рынке. Он тщательно определяет для себя возможные риски и продумывает тысячу возможных ситуаций, чтобы играть на рынке в обе стороны. И в лонг. И в шорт, если это позволяет биржа (Bitfinex, например).

Терминология:

— Long и Short. Обычный «режим» торговли и игра на понижение. В первом случае покупаем дешевле, а продаем дороже. Почему Long? Длинная позиция. Считается, что рост активов на рынке — процесс долгий, поэтому работу в таком направлении называют лонгом. Второй вариант был описан выше — означает короткую позицию. На рынке также считают, что падение стоимости активов происходит быстро, то есть за короткое время. Поэтому шорт.

— Криптопортфель. Все монеты, которые есть в вашем распоряжении. Лучше всего формировать в три этапа: часть валюты на длительное хранение (от 1 года и дольше), часть — среднесрочный вклад (до полугода) и депозит для торговли на протяжении нескольких дней или недели.

— Быки и медведи. На рынке ценных бумаг игроки так называют покупателей и продавцов. Здесь прослеживается аналогия с характером животных. Покупатели всегда толкают цену вверх, создавая спрос на что-то. Получается, что цену вроде как подталкивают рогами. Медведи — животные неуклюжие, любят спать, лежать, словом, все, что нужно делать лежа. Продавцы обычно пытаются продать быстрее, частно снижая цену на актив. Аналогично, медведи всегда заваливают жертву на землю.

— Фьючерс. Это контракт, который обязывает купить или продать актив в будущем по фиксированной цене и в определенный срок. Если проще, на биржах иногда появляются монеты, сеть которых еще не запущена, нет обмена между кошельками, но внутри биржи уже можно производить торговлю этим активом.