Криптовалютная индустрия повзрослела на один год, однако инвесторы продолжают оставаться слишком доверчивыми. Заручившись поддержкой звезд и крупных компаний, мошеннические ICO-проекты по-прежнему находят своих жертв. DeCenter собрал самые громкие истории соскамившихся или подозреваемых в мошенничестве проектов 2018 года.

UPbit

21 декабря офис прокуроров южного округа Сеула предъявил обвинения в мошенничестве трем старшим членам руководства южнокорейской биржи UPbit, включая ее основателя Сонг Чи-Хен. Они предположительно осуществляли мошеннические транзакции с сентября по декабрь 2017, используя фейковый корпоративный аккаунт для создания фиктивных ордеров на сумму 254 триллиона вон ($226.2 миллиарда), чтобы раздуть показатели объема торгов и привлечь больше пользователей на биржу.

Биржа, запущенная в октябре 2017 года крупнейшим южнокорейским мессенджером Kakao Talk, действительно стремительно развивалась. Согласно данным, предоставленным биржей сайту Coinmarketcap в январе 2018, она оказалась крупнейшей в мире: суточный оборот на Upbit составил $8.38 миллиарда, тогда как второе и третье место заняли Binance и Bithumb соответственно.

Однако UPbit опровергла обвинения, заявив, что «компания обеспечивала ликвидность корпоративного счета, чтобы стабилизировать торги на этапе запуска». UPbit сообщила, что этот этап длился с 24 сентября 2017 по 11 декабря 2017, и подчеркнула, что у корпоративного аккаунта нет функции вывода. Биржа заявила, что «не извлекала выгоду и не трейдила» в этот период, но признала, что в целях маркетинга осуществила несколько транзакций за первые два месяца. По сообщению биржи, они не повлияли на рынок и составили около 3% от совокупного объема торгов на тот момент.

И, пока остается надеяться, что одна из крупнейших бирж не соскамится, вспомним главные скамы 2018.

Fantasy Market

В январе особое внимание привлекло ICO сайта для взрослых Fantasy Market, который обещал инвесторам роль «режиссеров» порнороликов, а токен платформы должен был использоваться для оплаты работы актеров. Однако сайт так и не был запущен, в мошенничестве обвинили не связанного с проектом человека. Порно-предприниматели признались, что CEO Джонатан Лукас, «уроженец Франции, живущий в Лас-Вегасе, окончивший Технологический институт Стивенс, штат Нью-Джерси, со степенью бакалавра в области кибер-криминалистики и борьбы с терроризмом», который, помимо всего прочего, «бесплатно преподает карате и немного говорит по-английски», — выдуманный, его имя и фото на LinkedIn заимствованы у не имеющего никакого отношения к проекту человека. Как сообщили представители проекта, они посчитали «слишком опасным использовать реальные имена, поэтому сгенерировали их». ICO Fantasy Market собрало $4.4 миллиона, которые обещало возместить инвесторам. Однако на сегодня домен сайта не работает, с января никакой информации о проекте (как и о компенсациях) нет. При этом, еще в январе, один из инвесторов сообщал, что ему удалось добиться возврата средств, угрожая подать заявление в полицию и ФБР: «В течение нескольких часов они возместили мне эфир на долларовую сумму, равную тому, что я инвестировал в сентябре, но с того момента монета выросла в цене в три раза, [то есть] они присвоили остальную часть моего вклада, по сути, украв довольно много моих денег», — рассказал инвестор. Тогда же еще один участник заявлял, что Лукас активно торговал на бирже. Сам же Лукас 14 ноября 2017 года, еще до огласки этой истории, написал в чате: «Я не занимаюсь мошенничеством, иначе я бы не стал использовать свое реальное имя для этого проекта», — что в контексте позднейших открытий выглядит издевкой.

Benebit

В конце января стремительным и неожиданным образом завершилось еще одно скамовое ICO. Команда проекта Benebit сбежала со средствами инвесторов через 3 дня после запуска ICO. По разным подсчетам, за это время ей удалось собрать от $2.7 до $4 миллионов. Как и Fantasy Market, Benebit использовали популярный тренд среди ICO-скамеров — кражу личности. О мошенничестве стало известно, когда кто-то обнаружил, что фото членов проекта взяты с сайта школы. Один из инвесторов сообщает о потерях в 14 биткоинов, другой — в 300 эфиров. Benebit заявлял о создании «криптовалюты лояльности», и его ICO получило большую поддержку с более чем 9000 подписчиков в Telegram и положительными оценками в ICO-рейтингах. К моменту разоблачения многие сайты удалили стартап из своих списков или изменили его рейтинг. По состоянию на 22 января сайта Benebit больше не существовало, как и большинства его каналов в соцсетях, за исключением Telegram, который до сих пор не удален, но давно заспамлен. При этом Benebit выглядел законным, более года был активен в Twitter и собрал большое сообщество. Проект не подозревался в мошенничестве, в частности, из-за масштабов рекламной кампании, которая, по подсчетам, обошлась в $500,000.

LitePay

Сервис LitePay обещал сделать использование лайткоина возможным в любом бизнесе за пределами киберпространства и обеспечить мгновенный вывод средств через банкоматы с помощью карты Visa. Проект заручился поддержкой Litecoin Foundation, а основатель лайткоина Чарли Ли активно поддерживал сервис в своем Twitter. Первым признаком неполадок стало то, что запуск LitePay не состоялся в намеченный день — 26 февраля. Тогда компания сослалась на «враждебные действия по отношению к крипто-компаниям со стороны эмитентов карт». Еще через месяц стало известно, что CEO LitePay Кеннет Асаре остановил все операции и готовится продать компанию. Об этом он сообщил Litecoin Foundation после того, как компания обратилась к нему, выразив беспокойство по поводу его непрозрачной политики и состоявшейся до этого AMA-сессии на Reddit. В ответ Кеннет попросил Litecoin выделить больше средств на финансирование дальнейшей деятельности LitePay. Но Litecoin Foundation отказали проекту в дальнейшей поддержке, поскольку «он не смог предоставить удовлетворительную картину того, на что были потрачены средства, и отказался подробно рассказывать о компании или предъявить доказательства своих утверждений». Litecoin Foundation принесли извинения за то, что «не провели надлежащую экспертизу, которая помогла бы обнаружить сомнительные моменты раньше», и сообщили, что в настоящий момент работают над «усовершенствованием своих экспертиз, чтобы гарантировать, что такое не повторится». «Как и все остальные, мы слишком обрадовались тому, что все было слишком хорошо, чтобы оказаться правдой. И мы были так оптимистичны, что не обратили внимания на многие предупреждающие знаки», — написал в своем Twitter Чарли Ли, также извинившись, что «добавил хайпа» вокруг LitePay.

KashMiner

В январе в ходе Международной выставки потребительской электроники (CES) в Лас-Вегасе был представлен майнер Kodak KashMiner, который обещал доход в $9000 за два года (или $375 в месяц). Майнеры должны были выпускаться и сдаваться в аренду под брендом Spotlite — компании, имеющей лицензию на производство светодиодных ламп Kodak. Критики обвиняли Kodak в использовании KashMiner для увеличения цены своих акций и назвали майнер «криптовалютной глупостью под брендом Kodak» из-за его нереалистичных обещаний.

CEO Spotlite Халстон Микаил сообщал, что устройства будут находиться в штаб-квартире Kodak в Нью-Йорке из-за дешевого электричества от местной электростанции. Сообщалось, что сотни KashMiner'ов скоро будут поставлены, а 80 майнеров уже работают. Предоплата за аренду майнера должна была составить $3400.

О том, что эти заявления были ложными, через полгода сообщил сам Микаил в интервью BBC. «Хотя вы видели [майнеры] под нашей лицензией на CES, KashMiner — не лицензированный Kodak продукт. [Они] не были установлены в наших штаб-квартирах», — сказал Микаил. Он сообщил, что проект так и не был запущен, и сослался на SEC, которая якобы и помешала реализации плана, не одобрив сдачу майнеров в аренду. В том же интервью BBC Микаил сообщил, что компания планирует запустить майнеры самостоятельно, установив оборудование в Исландии.

В январе новость о запуске майнеров появилась практически одновременно с началом еще одного криптовалютного проекта Kodak — «криптовалюты для фотографов» Kodak Coin и блокчейн-платформы Kodak One. Хотя информации об отмене этого проекта пока не появлялось, ICO, намеченное на 31 января 2018 года, было изначально отложено на «несколько недель» в связи с «повсеместно увеличившимся интересом со стороны регуляторов» и тщательной проверкой инвесторов и самого токенсейла на соответствие регулятивным требованиям, однако последней появившейся в новостях датой старта ICO было 21 мая. При этом до сих пор нет информации об успешном или неуспешном проведении токенсейла. Однако есть новости о том, что на KodakOne могут подать в суд: проект задерживает оплату подрядчикам, разрабатывающим блокчейн-платформу, и к ноябрю задолженность уже превышала $100,000.

Ifan и Pincoin

Организаторы двух ICO — Ifan и Pincoin — совершили exit-скам в апреле. Проекты вели деятельность в Сингапуре и Дубае соответственно, однако, по сообщению местного издания Tuoi Tre News, оператором обоих проектов была базирующаяся в Хошимине компания Modern Tech, которая и привлекала средства на их развитие в рамках ICO. Владелец офисного здания, где базировалась Modern Tech, сообщил изданию Viet Bao, что компания прервала арендный контракт и покинула офисы в начале марта, и «никто не знает, где они находятся сейчас».

Сайты и маркетинговые материалы обоих ICO имели признаки финансовых пирамид, обещая 48% месячного дохода и окупаемость первоначальных инвестиций через четыре месяца. Бонусная программа поощряла ранних инвесторов и обещала 8%-е вознаграждение за привлечение новых участников. Сообщается, что образный ряд, используемый в рекламных материалах (к примеру, автомобиль Lamborghini), также апеллирует к идее быстрого обогащения. Ifan, обещающий «безрисковую деятельность», позиционировался как криптовалюта для звезд и их фанатов и, по словам организаторов, должен был «расти с каждым днем», по мере того как к проекту будут присоединяться все больше вьетнамских певцов. Сайт Ifan до сих пор функционирует, а сайт Pincoin недоступен.

Сообщается, что ICO были организованы семью вьетнамцами, которые для привлечения инвесторов неоднократно проводили конференции в Ханое, Хошимине и других городах. Пострадавшими значатся 32,000 вкладчиков, точная сумма ущерба неизвестна: предположительно, мошенники могли получить 15 триллионов вьетнамских донгов ($660 миллионов). В апреле инвесторы проводили забастовку перед бывшим офисом Modern Tech, на что отреагировали власти Вьетнама, начав официальное расследование. Глава полиции Хошимина в разговоре с Reuters тогда заявил, что «все криптовалюты и крипто-транзакции во Вьетнаме незаконны». А канцелярия премьер-министра Нгуен Суан Фука 4 апреля опубликовала директиву, которая обязывает центробанк и регулятор в области ценных бумаг «усилить контроль за деятельностью, связанной с биткоином и другими подобными криптовалютами».

Turcoin

Турецкое ICO Turcoin, стартовавшее в октябре 2017 года, было признано пирамидой после того, как один из основателей бежал из страны с инвесторскими средствами на сумму 100 миллионов турецких лир (по разным подсчетам, эта сумма достигает 1 миллиарда турецких лир, или ~$212 миллионов). Пострадавшими значатся 10,000 вкладчиков.

«Первая турецкая криптовалюта» была запущена базировавшейся в Стамбуле компанией Hipper, которая была основана в 2017 году Мухаммедом Сатироглу и Садуном Кайя. Они заявляли, что Turcoin будет «национальной валютой», даже если правительство ее не примет. В рекламной кампании приняли участие многие турецкие знаменитости, а реклама шла даже по телевизору. Ранние инвесторы получали вознаграждения в виде дорогих машин. «Некоторые машины действительно отдавались, а некоторые были только элементом шоу, чтобы убедить больше людей присоединиться к системе», — говорит один из первых инвесторов. По схеме пирамиды, каждый участник получал дополнительный доход от привлечения новых участников. Компания прекратила выплачивать дивиденды в начале июня и перестала отвечать на звонки инвесторов. Сатироглу, который был партнером проекта и имел 49%-ю долю в Hipper, заявил, что он был «только посредником». «Наша компания не имеет ни одного доллара в банке. Все деньги шли в компанию Садуна Кайя на Кипр». На Кайя, владеющего 51% акций Hipper и скрывшегося с деньгами, был подан судебный иск.

В новый год без старых скамов

В 2018 были подведены итоги многих криптовалютных пирамид по всему миру, некоторые из которых существовали несколько лет.

Так, 4 апреля в Индии были арестованы биткоин-предприниматели, братья Амит Бхардвадж и Вивек Бхардвадж. Им были предъявлены обвинения в мошенничестве и обмане 8000 инвесторов на сумму 2000 крор ($300 миллионов).

Братья запустили и управляли несколькими криптовалютными проектами, включая первую индийскую платформу для майнинга биткоина GBMiners, а также инвестиционную схему GainBitcoin, которая была запущена еще в 2013 году и предположительно являлась пирамидой.

Решение об аресте было принято Центральным банком Индии, Директоратом правоприменения и отделением по киберпреступлениями полицейского отдела города Пуна в ответ на официальную жалобу, поданную предпринимателем Парвендра Сингхом.

18 апреля стало известно, что полиция Китая арестовала основателей «общенациональной криптовалютной пирамиды» Da Tang Coin (DTC), которые предположительно получили 86 миллионов юаней ($13 миллионов) от более 13,000 вкладчиков.

Местное издание Huashang News передало, что мошенническая схема стартовала 28 марта в городе Сиань, а главным подозреваемым значится один из основателей гонконгской компании DTC Holding по фамилии Жен.

В ходе рекламной кампании организаторы обещали вкладчикам доход в 80,000 юаней ($13,000) в день при первоначальных инвестициях в размере 3 миллиона юаней ($480,000). Чтобы проект выглядел более убедительным, подозреваемыми был нанят человек предположительно русского происхождения в качестве председателя и генерального менеджера холдинга для создания имиджа международного блокчейн-стартапа.

Также команда обещала, что токен DTC будет внесен в листинг многих бирж, включая Shangya, U-Coin и ZB.com, а председатель компании по имени Евгений Субботин описывал несколько реальных сценариев использования токена, в том числе в ритейле, отельной индустрии и образовательной сфере. Полиция Сианя начала расследование 5 апреля в связи с жалобами, поступившими от инвесторов проекта.

19 апреля были арестованы два предпринимателя из Южной Кореи, которые привлекли около 20 миллиардов вон ($20 миллионов) в ходе мошеннической схемы, которая вела деятельность с 2015 года. Основатели обещали участникам большие доходы от биткоин-инвестиций. По сообщению Yonhap, судья окружного суда Инчхона оштрафовал основателей пирамиды на $15 и $8 миллионов каждого.

Еще раз о главном

Есть много советов о том, как распознать скам на рынке криптовалют. Чтобы показать доверчивым инвесторам возможные опасности «на практике», Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) в мае запустила собственное «мошенническое ICO» HoweyCoin, назвав свой токен в честь «теста Howey», применяющегося в американском праве в отношении ценных бумаг. О том, что ICO ненастоящее, становится понятно только при нажатии кнопки «купить монеты». И, поскольку это действие уже означает, что инвестор «попался», далее на сайте приводятся признаки мошеннического предложения, которыми обладает и HoweyCoin.

Еще один урок пытался преподать инвесторам основатель стартапа Savedroid, который привлек $50 миллионов на ICO, после чего сообщил на сайте о закрытии проекта и опубликовал фотографии из аэропорта и с пляжа с подписью «Спасибо всем! Конец связи...». Но уже на следующий день на сайте появилось видео, в котором команда объяснила, что проект продолжает работать. А событие было лишь предупреждением о том, что инвесторам стоит быть более внимательными и остерегаться мошенников.

Кроме шуток, Savedroid — проект для «умных крипто-сбережений» на основе искусственного интеллекта — после ICO уже показал прогресс. Так, за прошедший год был запущена закрытая бета-версия приложения для Android и iOS с ИИ-алгоритмом для накопления биткоина, эфира, биткоин кэша и лайткоина, также был активирован функционал пополнения аккаунта через карту Visa. Токен Savedroid (SVD) уже торгуется на HitBTC, IDEX, Tidex, Cobinhood и Bancor.