19 августа Binance официально анонсировала масштабный криптовалютный проект «Venus». Самая крупная по объему суточных торгов криптобиржа строит глобальные планы по созданию цифрового актива, который изменит финансовый мир. То же самое хочет сделать Facebook с криптовалютой Libra. Вот только монета от Марка Цукерберга нацелена на международный рынок, в то время как Venus — на региональный. Что все это значит? Сможет ли Venus от Binance конкурировать с монетой от социальной сети с 2.4 млрд пользователей, имеющей уже около 30 неофициальных партнеров, к которым вот-вот добавятся близнецы Уинклвосс? А может, проект от топовой биржи вовсе и не собирается конкурировать, а просто хочет заскочить в разгоняющийся поезд и строить новый мир вместе с Libra? DeCenter проанализировал ситуацию.

Что известно о новом крипто-проекте Binance?

В официальном сообщении компании сказано, что Venus — это проект на открытом блокчейне, с помощью которого можно легко создавать региональные стейблкоины и цифровые активы, стоимость которых будет привязана к государственным валютам, или фиатным, как принято их называть. Так, например, с помощью Venus Центробанк России теоретически сможет выпустить стейблкоин специально для уплаты налогов.

Это будет не просто «конструктор», как Ethereum Виталика Бутерина, на базе которого создаются ERC20-токены. Проект Venus намерен представить мощную экосистему, заключив партнерство с многочисленными влиятельными крупными компаниями и корпорациями (и не только криптовалютными). Но что более важно, Binance нацелена на сотрудничество с правительствами государств. В ее планах создать большие возможности не только для появления новых монет, но и для их качественного развития в разных странах по всей планете.

Представители Binance отмечают, что у биржи имеется нужный опыт и есть все необходимые инструменты для реализации сложного продукта мирового масштаба. В апреле этого года компания запустила блокчейн Binance Chain, на котором успешно функционирует децентрализованная биржа Binance DEX и куда переходят многие проекты с платформы Ethereum. Это сеть, на которой уже были созданы два стейблкоина, привязанные к BTC (BTCB) и британскому фунту (BGBP). При создании Venus команда Binance намерена использовать свои технологические разработки, существующую инфраструктуру, опыт, знания и связи с регуляторами, чтобы получить крипто-актив, который построит новый цифровой мир и справедливые финансовые отношения.

Звучит знакомо, не правда ли? Что-то похожее уже говорил Марк Цукерберг о своем крипто-проекте Libra. Что более интересно, в англоязычном официальном анонсе от Binance нет никаких подробностей кроме тех, что описаны выше. Однако стоит переключить язык новости на китайский, как тут же мы увидим интересный момент — прямо в официальном анонсе говорится, что Venus — это «региональная версия» Libra от Facebook.

Libra vs Venus

На первый взгляд, Venus выглядит как полноценный конкурент Libra, однако тут не все так просто. Возможно, в подзаголовке стоит заменить «vs» на «with» — «Libra with Venus». Почему? Потому что анонс от Binance тут же активизировал соцсети, и, как положено, эмоционально заряженные крипто-энтузиасты бросились писать свои версии новостей. Один из них опубликовал «бум-новость» о появлении у Libra мощного конкурента и нового доминатора в этом мире.

«Это СИЛЬНО! Binance намерена доминировать в этом мире, запустив проект Venus, и конкурировать с Libra от Facebook, создавая региональные стейблкоины по всему миру».

Однако тут же последовал ответ от генерального директора Binance Чанпена Чжао, в котором он остудил пыл крипто-энтузиаста. Он дал понять, что Venus, скорее, готов работать с Libra бок о бок, чем доминировать и конкурировать.

«Подталкивать принятие — да. Доминировать — нет. Будем рады существовать вместе. Если вдуматься, то, по факту, это должно помочь Libra. На этом остановлюсь».

Что это значит? Что, несмотря на схожесть и общие цели, Binance создает не прямого конкурента Libra, а несколько другой продукт, который может сосуществовать параллельно. Тем не менее крипто-активы все равно являются конкурентами хотя бы потому, что это продукты от двух крупнейших организаций, намеренных изменить финансовый мир по схожей системе. И окончательная цель у них — одинаковая.

По сути, между ними лишь одна главная разница: Libra нацелена на международный рынок, а Venus — на региональный. Facebook хочет сделать криптовалюту для международных расчетов, которой будут пользоваться по всему миру. Binance же планирует создавать монеты, которые будут использоваться локально в развитых и развивающихся странах. Рынок может принять как оба продукта, так и только один из них. Давайте рассмотрим их главные преимущества друг перед другом.

Преимущества Venus перед Libra

 Специализация, опыт и доверие. Чанпен Чжао — один из самых влиятельных представителей крипто-индустрии, а Binance — самая крупная криптобиржа планеты с суточным торговым оборотом в $1 млрд. При этом Binance Coin уверенно приближается к топ-5 криптовалют по капитализации, оставив позади EOS, Monero и DASH. Binance Chain — успешно функционирующий блокчейн, на котором работает развивающаяся децентрализованная биржа Binance DEX. У компании огромная экосистема, они знают, как работать в мире блокчейн-технологий. Они умеют делать все правильно и реализовывать сложные задачи, которые принимаются криптосообществом. У них есть опыт работы с регуляторами в вопросе криптовалют, тогда как Facebook никогда не занимался цифровыми активами, а в 2018 и вовсе запретил рекламировать проекты крипто-индустрии в своих социальных сетях. Бирже Binance доверяет большая часть криптосообщества, тогда как доверие к площадке Цукерберга вызывает вопросы после многочисленных скандалов со штрафами за нарушение условий конфиденциальности пользователей и их безопасности. Тем более что изначально блокчейн Libra, в отличие от Venus, будет закрытым, и никто не будет знать, что там в нем «колдуют».

 Качественная аудитория. Ни одна компания мира не может конкурировать с Facebook по количеству аудитории с ее 2.4 млрд пользователей по всей планете. Однако Binance спокойно обгоняет ее по качеству. На Facebook сидят все подряд: повара, домохозяйки, кошачьи парикмахеры и беженцы из Африки. Большинству из них нет вовсе никакого дела до криптовалют. Мы в DeCenter считаем, что из этих двух миллиардов с большой натяжкой наберется где-то 1% пользователей, которые хоть раз сталкивались с цифровыми активами. Что и говорить, если по данным Statista, всего в мире было создано 40 млн блокчейн-кошельков, часть которых заброшена. Но даже если у всех этих кошельков уникальные владельцы, и все они зарегистрировались на Facebook, то это все равно составляет лишь 1.6% от общей аудитории соцсети. Тогда как у Binance все 100% пользователей имеют отношение к криптовалютам. Крипто-инвесторы, трейдеры и крипто-партнеры по всему миру будут способствовать повсеместному принятию Venus.

Преимущества Libra перед Venus

 Влияние и партнерство. Facebook входит в топ-10 самых дорогих компаний планеты и оценивается в $524.4 млрд. У них есть огромные ресурсы для реализации поставленных целей. И пока Binance только предлагает партнерство другим компаниям и правительствам, Facebook в white paper Libra уже сообщил о 27 влиятельных соратниках, среди которых Booking, PayPal, Vodafone. И пусть часть партнеров уже подумывает выйти из альянса из-за давления властей, пока что еще никто такого решения не принял. Более того, сейчас к Libra намерены присоединиться даже братья Уинклвосс — те самые богатые инвесторы из Силиконовой долины, владельцы торговой крипто-площадки Gemini, которые начали покупать биткоин по $8 и в один прекрасный момент стали биткоин-миллиардерами. Те самые инвесторы, которые стали знамениты благодаря скандалу с Марком Цукербергом из-за прав на Facebook. Казалось бы, они испортили отношения навсегда — никаких совместных партнерств быть не может, но не тут-то было. Оказывается, бизнес важнее. У братьев есть опыт работы с регуляторами в вопросах криптовалют благодаря бирже Gemini, которая полностью легализована и имеет все необходимые лицензии для торговли в США. Партнерство с ними может помочь и Facebook добиться расположения регуляторов. У Марка Цукерберга «в кармане» важнейшие договоренности с влиятельными компаниями по всему миру, чего Binance достигнуть пока не сумела. Партнерство вполне способно сыграть решающую роль.

 Количественная аудитория. Выше мы проанализировали, что аудитория соцсети — не «криптовалютная». Но все же размер имеет значение. Если Facebook сумеет полноценно реализовать свой проект и научит/мотивирует/заставит им пользоваться зарегистрированных в соцсети людей, то качественная аудитория существенно вырастет, и это будет огромный шаг к мировому принятию криптовалют со стороны общественности. В Facebook работают замечательные маркетологи, которые могут добиться использования монеты и школьниками, и пенсионерами. Условная девочка из США будет посылать своей бабушке из Испании не фиат, не биткоин, не Venus, а именно Libra. «Разогнавшись», монета имеет шансы стать криптовалютой №1 в мире, превзойдя по капитализации BTC. У региональных монет от Venus вряд ли будут столь реальные шансы укрепиться на первой строчке.

Libra или Venus? Делаем вывод

Итак, перед нами два гиганта. Libra намерена стать международной монетой и с помощью блокчейн-технологии решить вопрос безопасных, быстрых и дешевых платежей по всей планете. Venus собирается сделать то же самое, но только на региональном уровне, скорее всего, с последующим выходом и на международную арену. В руках Libra два козыря — большая аудитория и сильные партнерства, в руках Venus — навыки и опыт разработки цифровых активов, а также доверие криптосообщества. Оба проекта перспективны и имеют все шансы закрепиться в индустрии, равно как и шансы остаться не у дел.

В действительности перед Venus стоит задача попроще. Чанпен Чжао понимает, что принять что-то на региональном уровне гораздо легче, чем на международном. Проще договориться с правительствами отдельных стран или даже областей (штатов/округов и так далее), постепенно вводя региональные стейблкоины, чем, например, сразу с Евросоюзом, США и ОАЭ. Тем более что у Binance есть успешный опыт сотрудничества с властями на тему криптовалют, а Facebook в вопросе Libra на заседаниях Сената США уже испытывает значительные трудности.

Binance базируется на Мальте со снисходительным законодательством и наверняка намерена реализовывать свои идеи постепенно, не выслушивая сенаторские возмущения. Однако у Facebook заключены серьезные партнерства, которые могут помочь обойти все преграды на пути. Любые претензии сената можно решить, тем более что требования властей американская компания всегда выполняла исправно.

Чанпен Чжао в своем заявлении говорит, что Venus может помочь Libra. Но нужна ли ей эта помощь? Если есть международная валюта, которой можно расплачиваться везде, зачем нужны региональные «винусы»? Закрепиться на рынке и доминировать там в одиночку куда более прибыльно и эффективно. В свою очередь и Чанпен Чжао, возможно, был бы рад закрепиться на рынке без Libra, но он произносит сдержанные заявления, потому что допускает факт совместного существования.

Однако нельзя отрицать, что анонс Libra подтолкнул различные организации к созданию собственной криптовалюты. Так, о разработке цифровых активов начали заявлять Walmart, правительство Китая, теперь еще и Binance. Кто дальше? Google, Amazon, Apple? Возможно, они уже что-то готовят либо ждут результатов Libra, после которых будут решать, нужен ли им этот рынок. С одной стороны такая конкуренция — здорово для индустрии. С другой, зачем нам столько монет? Мы уже видели тысячи бесполезных ICO и никому не нужных токенов. Будет ли от них польза общественности?

Не стоит забывать, что крупные компании приходят на рынок ради прибыли. Криптовалюта — возможность создать финансовый актив нового уровня, и это понимают большие компании. Минус в том, что так мы теряем энтузиастов. Теряем технологичность. Новые монеты не предлагают что-то революционное, что предлагал в свое время Виталик Бутерин. Наоборот, они двигают индустрию в сторону централизации и деанонимизации. Глядя правде в глаза, даже биткоин с Lightning Network способен технически решить все проблемы, с которыми намерены справляться Libra и Venus, да еще и децентрализовано и анонимно. Facebook и Binance обещают сделать то, что уже сделано, только заручившись поддержкой регуляторов и крупных компаний. Увы, в современном мире без этого никак.

А во что больше верите вы — в Libra или Venus? Запоет ли мир в один голос «I’m your Venus, I’m your fire», как в знаменитой песне Shocking Blue? Ждем ваше мнение в комментариях!