Взлет и падение DX․Exchange: темные дела за красивым фасадом

Криптобиржа DX․Exchange, работавшая на инфраструктуре NASDAQ, шумно запустилась в январе этого года. Но уже осенью 78 сотрудников дочерней компании биржи подали на нее в суд с требованием выплатить им зарплату за несколько месяцев, а компания объявила о приостановке работы из-за невозможности платить по счетам. Сейчас биржа ищет покупателя, и почти готова инициировать банкротство. Дело омрачается тем, что за биржей обнаружилась израильская компания, обвиненная в прошлом году в миллиардном мошенничестве. Как запускалась платформа на метчинговом движке NASDAQ, почему криптобиржа потерпела неудачу и причем тут израильское правительство и родственники Биньямина Нетаньяху — разобрался DeCenter.

Громкий запуск DX․Exchange

Впервые о криптобирже DX․Exchange стало известно в мае 2018 года. Тогда запуск площадки планировался на лето, но биржа открылась лишь в январе 2019 года.

У DX․Exchange было две главных особенности:

Она работала на купленной метчинговой технологической инфраструктуре NASDAQ (Nasdaq Matching Engine), используемой более чем 70 традиционными биржами;

И предлагала торговлю токинезированными на блокчейне Ethereum акциями на NASDAQ, например, Amazon, Apple, Facebook, Google, Intel, Microsoft, Netflix, Nvidia, Tesla. Этого удалось достичь благодаря сотрудничеству с компанией MPS Marketplace Securities, выпускавшей токены на акции и закупавшей традиционные акции в соответствии со спросом на платформе. В марте компания также добавила торговлю ETF и security-токенами.

DX․Exchange получила две эстонские криптолицензии и работала в соответствии с Mifid II (Директивой Евросоюза «О рынках финансовых инструментов») — то есть обеспечивала высокий стандарт прохождения KYC/AML-процедур. Главой биржи стал Даниэль Сковронски, бывший СЕО форекс-брокеров Oanda и Alpari UK.

Крипто-СМИ с энтузиазмом восприняли запуск DX.Exchange и писали, что компания поможет преодолеть разрыв между фондовым и криптовалютным рынками. Перед запуском биржа даже провела совместный саммит с медиа-гигантом Bloomberg, посвященный ее выходу на крипторынк.

Заработать не получается

Однако почти сразу же после запуска у биржи начались проблемы. Уже через несколько дней в системе безопасности обнаружили и устранили уязвимость, предоставлявшую доступ к токенам аутентификации.

Биржа была лояльна к гражданству клиентов, KYC-проверка была минимальной, часть интерфейса даже перевели на русский. DX․Exchange не взимала комиссии при месячном обороте до $50 000, а зарабатывала на подписке пользователей в $10 и $20, а также на листинге валют и привлечении средств инвесторов через частные продажи токенов. DeCenter не нашел ни одного общедоступного материала о том, сколько денег площадка получила от пользователей по всему миру, но сейчас уже можно с уверенностью говорить о том, что ей не удалось достичь каких-нибудь значительных объемов торгов и ликвидности.

24 сентября кипрские операции DX․Exchange были приостановлены из-за нарушения законодательства страны о ценных бумагах. При этом 26 сентября генеральный директор DX․Exchange Даниэль Сковронски объявил, что площадка заключает новые партнерские отношения, чтобы оторваться от конкурентов. В тот же день биржа запустила собственный токен DXCASH, но он провалился на торгах.

При стартовой цене в почти $1.5 в первый же день торгов курс DXCASH упал до $0.10 при очень низких объемах, а в начале ноября перед закрытием проекта стоил доли цента. Многие трейдеры в Twitter упрекали биржу в том, что ее организаторы — мошенники. Однако представители площадки заверяли, что это не так, что команда продолжает работу над усилением токена и уверена, что он выйдет на гораздо более высокие позиции.

Биржа закрывается из-за нехватки средств

Запуск токена не спас компанию. 3 ноября DX․Exchange в своем блоге объявила, что совет директоров решил временно закрыть биржу из-за невозможности покрывать расходы на обеспечение нужного уровня безопасности и технологии. Руководство признало, что их бизнес-модель оказалась экономически невыгодной. Сейчас биржу готовят к слиянию или к прямой продаже — в противном случае, компания не сможет возобновить работу.

В тот же день был завершен прием депозитов и приостановлена торговля. Компания заверила, что все клиентские средства в целости и безопасности: пользователи могут их вывести в ручном режиме после прохождения KYC-проверки. Заявление о выводе средств надо было подать до 15 ноября, иначе «процесс может быть сорван».

В ноябре DX․Exchange убрала любые упоминания о токенизированных ценных бумагах со своей платформы. В комментариях для The Block Сковронски объяснил это тем, что площадка подала заявку на лицензию MTF (Multilateral trading facility — многосторонняя торговая система) и собирается получить новую лицензию под другим юрлицом. А токенизированные акции якобы будут запущены на новой платформе.

Сотрудники требуют свои зарплаты через суд

Однако новые публикации в СМИ показали, насколько плохи были дела компании. Так, по данным израильского ресурса Times of Israel, основные разработчики DX․Exchange работали в местной дочерней компании биржи CX Technologies. Еще 24 октября 78 ее действующих и бывших сотрудников подали ходатайство в местный суд с просьбой о ликвидации компании.

Сотрудники рассказали, что не получают зарплаты уже несколько месяцев, а у самой компании нет денег на счетах. Владелец компании Пинхас Патаркацишвили признал проблему и согласился на проведение процедуры банкротства. Для компании уже назначили доверительного управляющего, который займется поиском дополнительных источников средств для погашения долгов.

Примечательно, что это не единственный иск к CX Technologies о неуплате. В течение полугода на компанию подали иски три израильских подрядчика, с которыми та не расплатилась за услуги: White Hat Ltd., Bee2See Dotan B.S. Solutions и Malam Team.

Сковронски прокомментировал The Block, что биржа пока не подавала заявление о банкротстве. «Мы все еще ведем переговоры о приобретении. Это займет больше времени, чем мы думали», — заметил он.

Подтверждается связь компании с мошенниками

Ходатайство сотрудников CX Technologies вновь подняло старые слухи о связи DX․Exchange с мошенническими компаниями.

Еще в январе CNN выпустило расследование о том, что единственным акционером DX․Exchange является Лимор Патаркацишвили — жена Пинхаса Патаркацишвили, владельца CX Technologies. Однако в большинстве маркетинговых материалов биржи ее публичным лицом являлся генеральный директор DX․Exchange Даниэль Сковронски, а роль Патаркацишвили не упоминалась. CX Technologies же на 90% принадлежит Пинхасу Патаркацишвили и только на 10% — Сковронски. Пинхас Патаркацишвили — это также бывший владелец израильской платформы SpotOption, торговавшей бинарными опционам. В 2018 году она сменила название, став MPS Marketplace Securities — той самой компанией, которая обеспечивала DX․Exchange токенизированными акциями.

Более близкое знакомство с SpotOption и Патаркацишвили показывает, что DX․Exchange неудачно выбрала партнеров. В 2005 году Патаркацишвили был обвинен в растрате $68 млн Trade Bank и осужден в 2007 году. А к 2012 году он основал SpotOption. О компании стало известно в январе 2018 года, когда Федеральное бюро расследований США (ФБР) нагрянуло с обысками в ее офисы в Тель-Авиве в погоне за генеральным директором Ли Эльбаз. В сентябре 2017 года ей было предъявлено обвинение в попытке обмануть американских инвесторов, а также в организации мошеннической схемы с сотней компаний и многомиллиардным преступным оборотом. Эльбаз была арестована при въезде в Соединенные Штаты. Сейчас ее дело близится к завершению.

Осенью 2017 году на фоне публичных призывов к регулированию или роспуску индустрии бинарных опционов в Израиле (во многом благодаря уголовным обвинениям, выдвинутым США), Пинхас Патаркацишвили передал большую часть своей доли в SpotOption своей жене. По версии ФБР, SpotOption — центральная компания в цепочке из сотни израильских фирм-мошенников, предлагающих клиентам по всему миру якобы выгодные краткосрочные инвестиции. Но на самом деле, с помощью подставных торговых площадок, отказов от выплат и других уловок, они обманывали большую часть своих клиентов.

SpotOption удалось опровергнуть обвинения в неправомерных действиях — виноватой оказалась только Ли Эльбаз. В октябре 2017 года выяснилось, что израильское правительство даже выделило SpotOption гранты на расширение деятельности компании в Китае на сумму более $270 000. Бинарные опционы сами по себе не считаются мошенничеством, но их израильский рынок был настолько переполнен недобросовестными компаниями, что в январе 2018 года правительство запретило торговлю данными активами. В связи с чем SpotOption сменила название на MPS Marketplace Securities и вместо бинарных опционов занялась криптобизнесом.

Тогда глава DX.Exchange Сковронски отрицал связь компании с SpotOption, уверяя, что команда всего лишь наняла несколько ее бывших сотрудников для CX Technologies. Но, учитывая все вышеизложенное, Сковронски явно лукавил. Так, в материалах Times of Israel говорится, что сотрудники CX Technologies рассказали, как большинство из них раньше работали в SpotOption и были наняты компанией в январе 2018 года после обысков ФБР. Более того, CX Technologies и SpotOption находились в одном офисе, а пенсионные счета сотрудников и другие фонды были переведены из SpotOption в новую компанию.

В ходатайстве команды CX Technologies также сказано, что старшим сотрудником SpotOption и CX Technologies была Мириам Милейковски — жена Ори Милейковского, двоюродного брата премьер-министра Израиля Биньямина Нетаньяху. В 2013 году по решению суда, он компенсировал потери инвесторам, которые из-за его советов лишились 90% своих средств. Позднее Верховный суд страны отменил это решение.

DX․Exchange — это скам?

Сказать это со стопроцентной уверенностью пока нельзя. DeCenter не нашел упоминаний о том, что руководители DX․Exchange не вернули кому-то деньги. Полученные лицензии и пройденные проверки говорят о том, что компания все-таки могла зарабатывать деньги честно. Возможно, у нее действительно это просто не вышло.

Но репутация деловых партнеров главы биржи явно играет против нее. Думаем, ей будет сложно найти покупателя. Напомним: о том, что DX․Exchange может оказаться скамом, пользователи Twitter и ряд СМИ писали еще год назад. Тогда Сковронски публично отрицал все обвинения. Но он также отрицал и свою связь с SpotOption.

Случай с DX․Exchange — наглядный пример того, что даже хорошо распиаренный и лицензированный проект может обернуться потерей вложенных средств или вообще оказаться мошенническим. Поэтому помните, что при инвестировании нельзя слепо доверять никому. Самостоятельно перепроверяйте любую информацию, не ограничиваясь тем, что прочитали о компании в любимом СМИ.

Что вы думаете о закрытии DX․Exchange? Насколько это было предсказуемо? Поделитесь своими мыслями в комментариях ниже.