Самые распространенные мошеннические p2p-схемы в крипте
P2P, или одноранговая торговля, является наиболее выгодным способом приобретения криптовалюты. Сделки можно проводить круглосуточно, и вы можете покупать монеты без комиссии, независимо от суммы — будь то 1 000 рублей или 1 000 000 рублей.
Однако, P2P также привлекает мошенников, которые используют эту сферу для обмана пользователей. Перед использованием P2P-площадки, важно изучить самые распространенные схемы мошенничества в P2P-торговле.
Поддельные чеки и фальшивые SMS
Одна из простейших, но всё же эффективных схем мошенничества заключается в невыполнении условий сделки на P2P-площадке. Мошенник размещает объявление о покупке монет по привлекательному для продавца курсу, который обычно значительно отличается от других предложений. Воодушевленный выгодным предложением продавец теряет бдительность и соглашается на сделку.
Мошенник пытается перевести общение с продавцом в сторонние мессенджеры. Он отправляет продавцу поддельные чеки о переводе средств и убеждает его как можно быстрее отправить монеты на указанный кошелек или подтвердить сделку на сайте. Этот кошелек принадлежит самому мошеннику, и P2P-площадка не может заморозить монеты на этом кошельке. Когда продавец осознаёт, что его обманули, он обращается в службу поддержки P2P-площадки, на которой было размещено мошенническое объявление.
Мошенники часто убеждают жертву в том, что проблема связана со сбоем в работе банка. Поэтому крайне важно подтверждать получение денег только после того, как вы убедитесь в поступлении средств на счёт через своё банковское приложение. Помните: скриншоты переводов не являются доказательством оплаты. Можно подделать не только скриншот перевода, но и даже SMS от банка. Поэтому важно убедиться в получении средств непосредственно в банковском приложении.
Прачечная
Прачечная, также известная как мошенническая схема для отмывания денег, использует криптовалюту для легализации средств, полученных преступным путем. Мошенники тратят деньги, выманенные у жертв, на покупку цифровых активов. Продавец монет, который не знает, что ему платят ворованными деньгами, может показаться правоохранительным органам участником схемы отмывания денег.
Подобное произошло с 19-летним P2P-трейдером: выяснилось, что 300 000 рублей, которые он получил от одного из покупателей, были украдены у женщины, которая позже обратилась в полицию. Мошенники, представившись сотрудниками службы безопасности банка, обманом выманили у неё 20 млн рублей и затем через 20 операций небольшими суммами отмыли их через сделки на P2P-площадках.
Треугольник
Треугольник — это полнейший кошмар даже для опытных трейдеров, мошенническая схема, получившая своё название из-за участия в ней сразу двух жертв. Она работает следующим образом:
— Мошенник размещает два объявления: одно на P2P-площадке на покупку определённого количества монет и другое на сайте вроде «Авито» на продажу, например, велосипеда.
— На P2P-площадке находится продавец монет, готовый продать по указанной мошенником цене. Он передаёт мошеннику номер своей банковской карты для получения оплаты.
— На «Авито» также находится покупатель велосипеда, которому мошенник предоставляет номер карты продавца с P2P-площадки, требуя перевести предоплату за велосипед.
— Пользователь «Авито» переводит деньги на карту, но велосипед не получает.
— Продавец на P2P-площадке получает деньги на карту и, полагая, что это оплата за монеты, отправляет их на кошелёк мошенника.
— Мошенник получает монеты, а продавец попадает под уголовное преследование, так как покупатель велосипеда обращается в полицию.
Формально именно продавец монет выглядит мошенником, не отправившим товар после получения оплаты.
Варианты треугольника
У этой схемы есть несколько вариаций. Например, мошенник может разместить два объявления на одной P2P-площадке: одно на покупку монет, другое на продажу. Также объявления могут быть размещены на разных P2P-площадках, или мошенник может ввести в заблуждение другого пользователя, попросив его открыть и оплатить заявку в определённый момент. Мошенник также открывает ордер на покупку и нажимает кнопку «Заказ оплачен». В результате продавец монет получает два одинаковых ордера: один оплачен, другой — нет. Продавец отправляет криптовалюту мошеннику.
Предупреждение
Во всех этих ситуациях обе жертвы замыкаются друг на друга, и одна из них становится объектом уголовного преследования, хотя на самом деле сама стала жертвой.
Чтобы не стать участником треугольника, важно проверять данные отправителя денег. Убедитесь, что они совпадают с данными контрагента. И предпочитайте работать с уже зарекомендовавшими себя контрагентами: обычно P2P-площадки указывают данные по количеству выполненных сделок у каждого пользователя.
Подставные P2P-площадки
Несмотря на многочисленные предупреждения о рисках фишинга и поддельных сайтов, пользователи по-прежнему часто попадаются на обещания быстрой прибыли. Мошенники используют ботов для рассылки ссылок на сайты обменников по тематическим группам в Telegram и других мессенджерах. Это могут быть:
— Сайты-подделки известных P2P-площадок;
— Фишинговые сайты несуществующих P2P-площадок.
Как работает схема
У таких обменников есть общая черта — значительный перекос курсов, который якобы позволяет заработать на арбитраже. Мошенники могут даже позволить жертве несколько раз успешно выполнить арбитражную сделку через рекомендованные биржи и обменники. Но потом ставки повышаются: мошенник убеждает жертву увеличить объем сделок. И вот обменник перестает выходить на связь. Пользователь остаётся ни с чем, а мошенник начинает обрабатывать следующую жертву похожим способом.
Чтобы не стать жертвой подставных P2P-площадок, важно:
— Проверять легитимность сайтов и платформ, на которых вы планируете проводить сделки.
— Никогда не переходить по ссылкам, присланным в мессенджерах от неизвестных или подозрительных источников.
— Пользоваться только проверенными и известными P2P-платформами.
— Быть осторожными с предложениями быстрых и больших прибылей — это часто является признаком мошенничества.
Подделка никнеймов мерчантов
Мошенники иногда создают поддельные аккаунты на P2P-площадках, используя никнеймы известных и добросовестных мерчантов (профессиональных участников P2P-рынка, специализирующихся на обмене криптовалюты в крупных объемах). Они переводят общение по сделке на сторонние сервисы, такие как Telegram, Avito, WhatsApp. Пользователи, которые уже имели успешные сделки с этими мерчантами, не обращают внимания на то, что это новый аккаунт, и выполняют свою часть сделки — переводят монеты или рубли. После получения средств мошенник перестает выходить на связь. Пользователь обращается за помощью в службу поддержки P2P-площадки, но и там ему уже не могут помочь.
Важно помнить, что доказательства мошенничества, полученные вне платформы (например, скриншоты переписки, чеки об оплате на сторонние карты, фотографии товаров), не могут быть использованы службой поддержки для решения вашей проблемы на P2P-платформе. Поэтому мы настоятельно рекомендуем избегать перехода в сторонние сервисы для решения вопросов, связанных с P2P-обменами.
Как избежать мошенничества
— Всегда проверяйте аккаунты: перед началом сделки убедитесь, что аккаунт мерчанта, с которым вы взаимодействуете, соответствует тому, с которым вы имели дело ранее. Проверяйте историю сделок и отзывы.
— Не переводите общение на сторонние платформы: Все важные вопросы и подтверждения по сделке должны оставаться в рамках P2P-платформы. Это обеспечивает безопасность и возможность обращения в службу поддержки при возникновении проблем.
— Будьте бдительны: если что-то кажется подозрительным или слишком хорошим, чтобы быть правдой, лучше остановиться и тщательно проверить информацию. Мошенники часто используют уловки для создания видимости надежности.
Фишинговый AML-сервис
Мошенники связываются с продавцами криптовалюты на p2p-платформе, но ставят условие: монеты должны быть проверены на чистоту и продаваться только с некастодиального кошелька.
Продавец, радуясь быстрой сделке, переводит монеты на некастодиальный кошелек. Затем мошенник убеждает проверить кошелек через AML-сервис, утверждая, что ему нужны только чистые монеты. Он присылает ссылку на фальшивый сайт известного AML-сервиса. Для работы с ним продавцу предлагают подключить свой кошелек, хотя настоящие AML-сервисы таких требований не предъявляют — достаточно указать только адрес кошелька.
Подключив свой кошелек к такому сайту, вы, возможно, даже не подозревая, предоставите доступ к вашим активам, хранящимся на кошельке. Если на кошельке есть криптовалюта, она может быть похищена. Если в будущем вы пополните кошелек, криптовалюта с него также может быть украдена. Подключившись к такому мошенническому сайту, вы просто передадите ваш кошелек с всем балансом мошенникам.
Как обезопасить себя от мошенников
Чтобы избежать стать жертвой мошенников при совершении p2p-сделок с криптовалютами, как и в любой другой сфере, нельзя полностью исключить риск, но его можно свести к минимуму, соблюдая простые правила:
— Общайтесь с контрагентом на платформе p2p только через встроенный чат и не переходите в сторонние мессенджеры, даже если на этом настаивает ваш собеседник.
— Никогда не подключайте свой кошелек к AML-сервисам, которые вам неизвестны, особенно если на это настаивает покупатель криптовалюты.
— Всегда проверяйте информацию о контрагенте на платформе p2p (количество совершенных сделок, процент успешно завершенных сделок).
— Не доверяйте незнакомым людям, которые предлагают вам «очень выгодные» схемы для арбитража, советуют использовать неизвестные обменники или p2p-платформы, и отправляют личные сообщения в мессенджерах.