Евросоюз может ужесточить правила в отношении криптотранзакций

В 2019 году Евросоюз ввел так называемый термин «travel rule» — правило борьбы с отмыванием денег (AML), которое обязывает банки и другие финансовые организации хранить определенную информацию о перемещении денежных средств между плательщиками и получателями.

Как это работает сейчас? Нынешний «travel rule» обязывает финансовые организации хранить и сообщать информацию о всех операциях на сумму свыше €1000. В 2019 году регуляторы ликовали, ведь они расценили новые правила как полную победу в борьбе с отмыванием денег.

Но, в 2022 году им этого мало.

Теперь Европарламент предлагает снять порог в €1000 — в случае принятия криптобиржи должны будут сообщать о каждой криптовалютной транзакции независимо от суммы.

Если говорить простыми словами, то каждая торговая площадка будет мониторить любые транзакции, даже если пользователь отправляет крипту эквивалентом €1.

Ранее мы сообщали, что на фоне краха алгоритмического стейблкоина UST, Евросоюз планирует ввести жесткие ограничение на широкомасштабное применение стейблкоинов — регуляторы хотят запретить эмитентам с капитализацией выше €200 млн проводить дополнительный выпуск, если число транзакций с их инструментами превышает €1 млн в день.