Сегодня с криптовалютами работают десятки криптобирж. По данным CoinMarketCap, в мире существует 259 криптобирж. Из-за юридических рисков многие из них стараются не связываться с определенными странами и юрисдикциями. Недавно Binance заявил, что перестанет обслуживать американских пользователей на основной площадке, ограничения касаются и Binance DEX — сейчас доступ к ней ограничен для пользователей из 28 юрисдикций. Что делать, если вы оказались в одной из них, пусть даже проездом?

Крым

Для начала разберемся с нашими новыми соотечественниками-трейдерами. Особняком в ряде других юрисдикций стоит Крым. Из-за его присоединения к России он попал под европейские и американские санкции. Поэтому, хотя большинство криптобирж работают с российскими пользователями, с жителями Крыма они работать не хотят. Помимо Binance, в обслуживании жителей Автономной республики Крым и Севастополя отказывают практически все централизованные биржи. Среди наиболее крупных — Bitfinex, OKEx и даже Bitmex.

Причем это касается не только новых аккаунтов — биржи блокируют аккаунты старых пользователей с полной верификацией. Например, в октябре 2018 года Poloniex заблокировала аккаунт пользователя Mors1, который рассказал о своей проблеме на форуме Bitcointalk. По его словам, он столкнулся с этой же проблемой и на бирже Bittrex, вывод средств занял 4.5 месяца. При этом юзер давно уже живет не в Крыму, а в Краснодарском крае.

Аналогичные жалобы русскоязычных пользователей можно найти в обсуждении, посвященном бирже Poloniex на Bitcointalk и Twitter. В случае с этой биржей, как и с другими американскими площадками, пользователям необходимо добиться разрешения на вывод средств с заблокированных аккаунтов у Управления иностранными активами (OFAC), только после этого вывод средств с биржи будет возможен.

При этом для того, чтобы аккаунт пользователя был заблокирован, достаточно просто один раз зайти на биржу из Крыма.

Несколько твитов с хэштегом #sanctionsfraud посвящены аналогичным проблемам подозреваемых в проживании в Крыму пользователей с биржей Bittrex.

В отдельной теме на Bitcointalk, посвященной криптотрейдингу из Крыма, пользователи пишут, что на Bitmex блокировку легко обойти: достаточно заходить с другого IP через прокси-сервер или VPN. Тем не менее, если биржа заблокирует аккаунт, шансы вывести средства небольшие, потому что поддержка многих криптобирж может отвечать на такие запросы месяцами, требовать у пользователей новые документы и в конце концов отказать в выводе средств. Судебное разбирательство в иностранной юрисдикции будет стоить дорого и займет много времени, а шансы на его успех невелики. По этой причине пользователям криптобирж из запрещенных юрисдикций можно посоветовать только одно — переходить на полностью децентрализованные площадки, на которых их никто не заблокирует.

Что касается Binance DEX, которая, по словам CEO компании, «не является полностью децентрализованной», то пользователи из 28 запрещенных юрисдикций смогут торговать на ней напрямую через эти кошельки: Trust Wallet app, Zel Core, Coolwallet, Mathwallet, Infinito Wallet, Coinomi Wallet, Meet.One, Magnum Wallet и Elipa Wallet.

Санкционные юрисдикции

Иран из-за американских санкций остается одной из самых «токсичных» юрисдикций для криптобирж. В ноябре 2018 года Binance попросила пользователей из Ирана вывести свои средства, чтобы криптобиржа не попала под санкции. Помимо бирж, санкции против Ирана касаются даже обменных площадок: в мае этого года Local Bitcoins перестала обслуживать пользователей из этого государства. Помимо Ирана есть и другие страны, которые находятся под американскими санкциями: КНДР, Куба, Венесуэла, Иран, Сирия, Мьянма, Зимбабве, ЦАР, Cудан. Все эти страны входят в список запрещенных юрисдикций Binance.

В перечень из 28 запрещенных стран для торговли на Binance DEX попала также Беларусь, вероятно, это связано с позицией юридического департамента компании, который страхуется от любых юридических рисков. Дело в том, что в 2004 году против Беларуси были введены санкции Евросоюза из-за нарушений прав человека.

США

Cоединенные Штаты Америки — это огромная база пользователей для криптобирж, но также это одна из самых опасных юрисдикций из-за возможных санкций и ограничений от таких официальных американских органов, как Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC), Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC), Служба регулирования отрасли финансовых услуг (FINRA), а также прокуратуры и финансовые департаменты штатов. Криптовалюты в США легализованы, но для работы на этом рынке нужно получать соответствующие лицензии и разрешения. Причем требования США касаются не только централизованных, но и децентрализованных бирж, как показало дело основателя EtherDelta Захари Кобурна.

Поэтому многие биржи просто предпочитают не работать с американскими пользователями. Например, так в конце прошлого года поступила одна из крупнейших криптовалютных площадок BitMEX. А 14 июня стало известно, что Binance перестанет обслуживать американских пользователей на своей основной площадке. Вместо этого биржа планирует создать для них отдельное подразделение совместно с американской компанией BAM Trading services.

Сложности с регулированием касаются даже площадок, зарегистрированных в США: в начале июня биржа Bittrex заблокировала своим американским пользователям доступ к торгам 32 криптовалютами, включая QTUM и STORJ.

Что делать?

Мы можем порадовать наших читателей: на данный момент с помощью VPN вы можете зайти из санкционных юрисдикций практически на любую криптобиржу. Для этого вам просто нужно приобрести VPN для индивидуального пользования, и биржа не сможет правильно идентифицировать территорию, с которой вы на нее зашли. Однако у некоторых бирж все-таки будет возможность вас вычислить. Например, если вы зашли с компьютера, которым часто пользуются пользователи из запрещенной юрисдикции.

Поэтому лучше не рисковать своими аккаунтами на централизованных биржах и использовать децентрализованные. Иначе можно потерять все деньги, отправленные на биржу. Пример такой неудачи: клиент Poloniex с ником Rebelion, он потерял 10 ETH и 1.5 BTC. В среднем объем замороженных средств у других пользователей составляет меньшие суммы — до 0.2 BTC. Кроме того, можно надеяться, что другие биржи пойдут по пути Binance и откроют отдельные площадки именно в вашей стране.