InterWork Alliance: как IBM, Microsoft и Nasdaq создают стандарты токенизации активов
2 июня появился официальный пресс-релиз альянса InterWork Alliance (IWA) — новой некоммерческой организации (НКО), призванной создать и внедрить глобальные стандарты токенизации активов и их обращения. Примечательно, что в новую структуру вошли крупнейшие игроки финансового, технологического и блокчейн-рынков, включая Microsoft, Chainlink, Hyperledger, IBM, Nasdaq и Accenture среди прочих. Как устроен новый альянс, каких целей он планирует достичь и чем отличается от других НКО на крипторынке — разобрался DeCenter.
В криптосфере существуют разные НКО. Так, например, есть структуры вроде Ripple Foundation, которые ориентированы на развитие собственных проектов, наработок, внутренних крипто-активов. Аналогичное можно сказать и про Libra Association, которая ориентирована на развитие проекта стейблкоинов Libra.
Однако среди них важную роль играют некоммерческие организации, которые работают над развитием всей отрасли. Так, они:
Не ориентируются на продвижение какого-то одного проекта, платформы или актива;
Стремятся объединить в своем составе несколько компаний и проектов;
Хотят сотрудничать с регуляторами и криптопроектами в разных странах, а также вырабатывают стандарты работы крипторынка на базе опыта компаний не из криптосферы.
IWA относится к таким НКО. О целях и задачах новой организации рассказали бывший исполнительный директор Ethereum Alliance Рон Резник, который стал президентом IWA, и главный разработчик Microsoft Марли Грей, являющийся одним из основателей IWA.
По словам Резника и Грея, главная цель IWA заключается в том, чтобы «изучить процессы, способные упростить токенизацию активов, чтобы в будущем пользователи токенов могли бы покупать, продавать и обменивать на них все те товары и услуги, которые сейчас есть в обращении — от билетов на самолет до объектов недвижимости».
Участники IWA с мировым именем
Можно отметить большой и солидный состав участников IWA. На текущий момент их общее число — 28, а учредителями этой НКО стали компании с мировым именем. Среди них можно выделить следующие группы организаций:
IT-гиганты — например, Accenture, IBM и Microsoft, которые активно работают с блокчейном.
Крупные игроки американского и мирового фондовых рынков — депозитарная корпорация Depository Trust & Clearing Corporation (DTCC), которая хранит акции практически всех американских корпораций и ведет реестры акционерных обществ; биржа ценных бумаг высокотехнологичных компаний Nasdaq.
Банки с мировым именем — швейцарский UBS и нидерландский ING.
Криптовалютные и блокчейн-проекты — блокчейн-консорциум R3, Hyperledger, криптобиржа SIX Digital Exchange и Chainlink.
Обращает на себя внимание и то, что в качестве ассоциированных участников IWA есть уже восемь других НКО, которые работают и в сфере стандартизации экосистемы токенов. В частности, в состав IWA вошла ассоциация The International Token Standardization Association (ITSA).
При этом IWA активно приглашает к сотрудничеству любые другие организации, заинтересованные в развитии токенизированной экономики.
На круги своя: блокчейн и криптовалюты
Участники IWA рассматривают криптовалюты как «еще одну форму токенов, которая формирует глобальную токенизированную экосистему». Так, в НКО подчеркивают, что, во-первых, IWA не будет концентрироваться только на наработках блокчейн- и крипто-отрасли, а во-вторых, альянс планирует развивать новые способы токенизации товаров и услуг.
Ради упрощения этого процесса организация намерена разработать стандарты, которые не будут привязаны к какой-либо одной платформе или к какой-то конкретной разработке. Наоборот, стандарты IWA будут иметь глобальный характер, упрощая работу с блокчейном и криптовалютами для фирм по всему миру. По мнению компаний-участниц альянса, отсутствие единых стандартов токенизации активов привело к тому, что бизнесы, которые хотят работать с криптовалютами или же внедрять блокчейн-технологии, вынуждены подстраиваться под каждый конкретный продукт или наработку крипто-отрасли.
Между тем здесь есть важный нюанс: работа с каждой отдельной платформой означает, что некриптовалютным бизнесам сначала необходимо будет вникнуть в специфику устройства блокчейн-сетей, чтобы понимать то, насколько представленные технологии подходят под их операционную модель. В связи с чем именно IWA могла бы помочь в этом вопросе, собирая опыт лучших блокчейн-проектов и открыто делясь им с заинтересованными компаниями и организациями.
Для достижения поставленной цели IWA создал несколько рабочих групп:
По токенизации в сфере финансов, а также по цифровизации мировой торговли и обращения финансовых производных продуктов (деривативов);
По упрощению документооборота в логистических цепочках с помощью токенов;
По токенизации мер, направленных на решение проблемы изменения климата;
По вопросам кибербезопасности в глобальной экосистеме токенов.
Три практических кейса IWA
IWA намерен разработать три системы международных стандартов токенизации активов, которые найдут практическое применение в следующих кейсах:
Token Taxonomy Framework (TTF) — в рамках данной системы IWA планирует полностью классифицировать понятие «токен». Это направление будет во многом характеризовать деятельность IWA в ближайшем будущем. Так, TTF будет сфокусирован на выработке общего языка и единых терминов, которые позволят различным участникам найти консенсус по определению того, что есть «токен», а также договориться о том, как ценность такого актива может быть использована и как будет происходить его обращение.
InterWork Framework — вторая система ориентирована на работу над инструментами, которые позволят бизнесам создавать кроссплатформенные контракты, которые «имеют прямое отношение к стандартам токенов». Этот новый вид коммуникаций должен функционировать вне зависимости от того, какая конкретная блокчейн-платформа будет выбрана в качестве ведущей в той или иной компании.
The Analytics Framework — данная система позволит анализировать контракты, пользуясь сервисами искусственного интеллекта и отчетностью о рыночных данных.
В то же время IWA фокусируется на том, чтобы процесс токенизации мог быть использован как инструмент для юридических лиц, что это станет своего рода «изюминкой» данной структуры. При этом в итоге ее деятельность должна выйти на тот уровень, который предусматривает интеграцию с другими отраслевыми НКО, работающими над распространением токенов среди физических лиц.
Конкуренция за ключ к токенизации
На текущий момент из заметных в криптосфере НКО, помимо IWA, можно отметить:
Blockchain Association of Canada (BAC), куда входит Палата цифровой коммерции Канады. В деятельности объединенной структуры участвует также и Microsoft.
Virtual Commodity Association — организация, созданная в 2018 году биткоин-миллиардерами братьями Уинклвосс. Активными участниками ассоциации в настоящий момент являются Gemini (регулируемая криптобиржа, также основанная братьями) и BitFlyer.
Association for Digital Asset Markets (ADAM), которая была основана в конце 2018 года по инициативе инвестора в биткоин, миллиардера Майка Новограца.
Joint Working Group (JWG) — рабочая группа по разработке InterVASP Messaging Standards — стандартов обмена данными между площадками, которые имеют дело с «виртуальными активами». JWG была создана в декабре 2019 года по инициативе Палаты цифровой коммерции, компании Global Digital Finance и ассоциации IDAXA (International Digital Asset Exchange Association).
Приведенные примеры показывают, что у IWA есть конкуренты, однако новый альянс имеет все шансы выделиться на их фоне. Так, у IWA уже есть внушительный список сотрудничающих с ним компаний. А крупный масштаб поставленной перед IWA цели делает его привлекательным партнером для других игроков криптовалютной, финансовой и технологической отраслей.
При этом возникновение новых НКО в блокчейн-сфере продолжается. Так, китайская компания Tencent работает над созданием Blockchain League, куда будут входить около 100 организаций. Причем спектр деятельности участников Blockchain League будет включать в себя как криптосферу, так и некриптовалютные направления. Примечательно, что Tencent недавно, на фоне кризиса, который постигает классические финансы в условиях пандемии коронавируса, объявил о рекордной инвестиционной программе вложений в инновации на сумму в $70 млрд. А открытие Blockchain League ясно свидетельствует о том, какую технологию Tencent ставит во главу угла.
Однако, в отличие от IWA, понятно, что Tencent, который уже активно работает с блокчейном, будет стараться продвинуть именно свои разработки. Что ж, это понятное желание, однако мы видим, что конкуренция в криптосфере идет по ряду направлений, что только способствует ее росту.
Выработка стандартов для выпуска и оборота активов крипто-отрасли становится важным полем для конкуренции между разными игроками, так как, по сути, речь идет о создании некоего крипто-аналога FATF. Тот, кто будет разрабатывать такие стандарты, будет держать в руках ключ к глобальной токенизации активов. И у IWA есть все шансы на то, чтобы занять лидирующую позицию в этом соревновании.