Использование холодных хранилищ требует бо́льшего количества промежуточных шагов для того, чтобы перевести средства другому пользователю или вывести их на биржу, и потому онлайн-кошельки и даже биржи как место хранения крипто-сбережений более популярны, чем холодные оффлайн-решения. Тем не менее способы потратить или продать биткоины, не выводя их из холодного хранилища, существуют, и ряд компаний активно разрабатывает решения для удобных оффлайн-кошельков и «холодного трейдинга». При этом «получить все» нельзя, и даже если объединить обычно полярные полюсы — удобства и безопасности — остается то, чем придется пожертвовать. В данном случае — базовые и даже идейные характеристики криптовалюты.

Физические биткоины

В биткоин-википедии «физический биткоин» определяется как вид кошелька, который работает как инструмент на предъявителя, то есть может переходить из рук в руки и не закрепляется за конкретным лицом. Таким образом, расплачиваться ими можно просто как наличными. По сути, это холодный (аппаратный) кошелек. Физический биткоин имеет публичный адрес и приватный ключ, и хранящиеся в таком «кошельке» биткоины не могут быть потрачены, пока приватный ключ неизвестен. Безопасность физического биткоина обеспечивается «печатью» против несанкционированного доступа. В данном случае нарушается онлайн-составляющая криптовалютных расчетов, заявленная как одна из характеристик биткоина в его white paper, а также определенным образом искажается бестрастовая природа криптовалютных транзакций, прописанная Сатоши.

Casascius

Первый физический биткоин был представлен в 2011 году. Это был проект Casascius от разработчика Майка Калдвэлла.

Каждая монета содержала приватный ключ к биткоинам, хранящимся на определенном аккаунте. Монеты отражали сумму средств на нем, но фактически, как любой физический биткоин, они были просто контейнерами для цифровой информации, которая обеспечивает доступ к биткоинам. Восьмизначный код на внешней стороне монеты соответствовал первым восьми знакам биткоин-адреса, который закреплен за этой монетой.

Чтобы потратить Casascius, его держатель должен был ввести приватный ключ и получить доступ к цифровой записи на блокчейне (то есть к самому биткоину). Приватный ключ можно было ввести прямо в биткоин-клиенте или на бирже, чтобы осуществить депозит.

Назад в прошлое

В то время как прогресс в криптовалютах стал возможен благодаря изобретению многоразового PoW (RPoW), который позволил не создавать новую цифровую запись каждый раз после того, как монета была потрачена, «физический биткоин» в этом смысле делает шаг назад.

Приватный ключ на монете Casascius скрыт под голограммой, и по ней можно проверить наличие средств на монете: если голограмма цела, то приватный ключ не использовался, а если она была оторвана, на ее месте останется контрольный знак в виде соты. Это будет означать, что приватный ключ уже подписал транзакцию и биткоины, хранившиеся на монете, уже были отправлены.

Номинал монет составлял 0.5, 1 или 25 биткоинов, что на тот момент (в 2011−2014) было зачастую сопоставимо с повседневными расчетами: цена биткоина в этот временной отрезок составляла от $0.70 до $10, $30, $70 долларов, затем — $130−$300 (в декабре 2013 цена ненадолго превысила $1000, но затем снова упала). Еще один вид монеты был выполнен из тройской унции золота (~ 31.1 г) и содержал 1000 биткоинов.

Также Casascius выпускал позолоченные слитки: один — с двухфакторной аутентификацией — выходил в двух видах: либо с номиналом 100 биткоинов, либо пустой, для накоплений (то есть как обычный холодный кошелек); второй слиток содержал 1000 биткоинов.

Золотой слиток с 1000 биткоинов и видимой голограммой. Источник.

В ноябре 2013 Калдвэлл приостановил продажи монет, поскольку FinCEN приравняла его печать монет к бизнесу по денежным переводами и обязала его пройти регистрацию и получить соответствующую лицензию.

Конец записей в блоге проекта датируется декабрем 2014. При этом сайт для отслеживания показывает, что новые монеты создавались до 2016 года, а 21,639 монет и слитков все еще используются (при этом пользователи отмечают, что сайт, скорее всего, уже мертв и не обновляет статистику). Однако влияние Casascius на крипто-индустрию было значительным и долгим: в октябре 2017 года, уже после остановки проекта, трейдер Майк Комарански сообщил в Twitter, что выкупил свою первую Casascius-монету. «Вклад Майка Калдвэлла в биткоин важен: [он] дал цифровой валюте осязаемость, красивое лицо», — написал Комарански.

Tangem

Следующим заметным «физическим биткоином» стал запустившийся в 2018 продукт — «смарт-банкноты» Tangem. Это Bitcoin- и Ethereum-банкноты с фиксированным номиналом в 0.01 или 0.05 биткоина или эфира. Также заказать Tangem-банкноту можно для любого токена ERC-20.

Безопасность и проверка наличия средств в данном случае устроены по-другому. «Банкнота» имеет невосстанавливаемый приватный ключ, который хранится на чипе внутри устройства (и создается также этим чипом, через собственный, криптографически защищенный генератор случайных чисел). «Извлечь» и узнать этот приватный ключ невозможно. Сооснователь Tangem Андрей Пантюхин также отмечает, что взламывать отдельную банкноту экономически невыгодно.

Перевести биткоины на другой кошелек или биржу можно, отсканировав банкноту через приложение Tangem. Проверять наличие средств при получении банкноты в качестве оплаты можно также, сканируя ее смартфоном: это обеспечивается поддержкой NFC-технологии.

Основная роль Tangem и его значение для индустрии заключаются в стимулировании массового принятия криптовалют благодаря «осязаемости» и простоте использования: биткоин больше не абстрактная цифровая запись, а настоящая «купюра», которую можно потрогать. Это отметил и Йошитака Китао, президент и CEO SBI Holdings, говоря, что «аппаратный кошелек Tangem… [является] важным инструментом для массового принятия цифровых активов и блокчейна». В январе компания сообщила о привлечении $15 миллионов от SBI Crypto Investment.

«Мы предпринимаем следующий большой шаг, чтобы внести блокчейн в повседневную жизнь людей… С дополнительными инвестициями в 2019 году мы сможем расширить наше предложение на другие индустрии и обеспечить улучшенную поддержку компаний, которые разделяют идею физических биткоинов для цифровых активов», — сказал сооснователь Tangem Андрей Куренных. К «другим индустриям», в которых планирует развиваться Tangem, относятся стейблкоины, распространение токенов через ICO, система продажи билетов, борьба с фальсификациями, цифровая идентичность, лоялти и промоушен.

В конце января стало известно, что Tangem поможет создать суверенную валюту Sovereign (SOV) на Маршалловых островах. Она будет выпущена в форме физических банкнот и станет одним из двух официальных способов расчета (сейчас на Маршалловых островах используется доллар). «Tangem поможет нам быть уверенными, что все граждане, включая тех, кто живет на более отдаленных внешних островах, могут легко и на практике осуществлять транзакции в SOV», — сказал министр Дэвид Пол, помощник президента Маршалловых островов.

Смарт-банкнота Tangem номиналом 0.01 BTC и схема ее устройства. Источник.

Холодный трейдинг

В середине января провайдер услуг по холодному хранению криптовалют BitGo объявил, что уже с конца месяца клиенты смогут покупать и продавать цифровые активы так, что монеты даже не придется выводить из оффлайнового холодного хранилища.

В результате исчезают основные угрозы безопасности, ассоциируемые с хранением криптовалют в онлайн-кошельках или на бирже. Несмотря на советы не держать значительную часть своих крипто-активов онлайн, многие пользователи хранят биткоины именно у провайдеров онлайн-кошельков типа Blockchain или на биржах из-за удобства пользования и легкого доступа к средствам. В результате некоторые даже не знают свой приватный ключ, фактически не владея своими биткоинами, и подвергают свои средства риску хакерской атаки. CEO BitGo Майк Бельше отмечает, что возможность купить или продать криптовалюту без вывода на биржу также устраняет риски человеческой ошибки и расхождений с комплаенсом.

BitGo предлагает этот функционал в рамках партнерства с трейдинговой компанией Genesis Global Trading. CEO Genesis Trading Майкл Моро поясняет, что Genesis Trading будет соединять ордера на покупку и продажу от клиентов BitGo. Бельше пообещал, что партнерство с Genesis будет не единственной возможностью для пользователей торговать через холодные хранилища. «Мы подключим столько источников ликвидности, сколько сможем, так что наши клиенты будут иметь доступ к высокой ликвидности, оставаясь в холодном хранилище», — сказал Бельше.

Armory

Холодный кошелек Armory предоставляет особый вид коммуникации между холодным и горячим кошельком, также повышая безопасность. В отличие от других оффлайн-кошельков, Armory не требует синхронизации блокчейна с оффлайн-хранилищем и не нуждается в доступе ни к какой информации, кроме ПО Armory и файла кошелька.

Armory позволяет создать оффлайн-кошелек и его онлайн-копию, которая будет доступна только в режиме просмотра.Чтобы отправить средства из такого кошелька, нужно создать неподписанную транзакцию онлайн, подписать ее оффлайн и транслировать ее в сеть онлайн. В результате приватный ключ никогда не окажется на онлайн-устройстве.

Достаточно лишь бумаги

«Трата не обязательно включает подписание. Если ваша единственная копия ключа находится на листе бумаги, вы можете потратить [биткоины], просто передав кому-то [бумагу]», — пишет пользователь под ником jiggunjer. Однако при этом, опять же, устраняется одна из главных характеристик биткоина — бестрастовая модель. «[Получающий] может захотеть проверить [приватный ключ], подписав им новый адрес, прежде чем вы сгенерируете новый ключ, используя свой мастер-ключ, но в основанной на доверии транзакции это можно назвать тратой», — пишет jiggunjer.

«Мы определяем электронную монету как цепь цифровых подписей. Каждый владелец переводит монету следующему [владельцу], подписывая хэш предыдущей транзакции и публичный ключ следующего владельца [подписью] в цифровом формате и добавляя их в конец монеты», — пишет Сатоши Накамото в white paper биткоина, в разделе «Транзакции». Таким образом, потратить биткоины, не компрометируя их безопасность, можно, но практически все подобные способы жертвуют базовыми принципами работы биткоина.