31 октября первому цифровому активу Bitcoin исполнилось 10 лет. За это время криптовалютный рынок с нуля вырос до более $200 миллиардов, появилось около 15,500 бирж. Данные показатели регулярно увеличиваются, интерес, несмотря на постоянно меняющиеся настроения, не пропадает. Одной из причин этого является то, что криптовалюта остается эффективным методом заработка. Торги на биржах цифровых активов привлекают фиатных трейдеров и остальных пользователей, которые захвачены идеей получения быстрой прибыли.

трейдинг

Однако у многих пользователей, особенно если они ранее не сталкивались с трейдингом, возникают вопросы по входу на криптовалютный рынок. Для пояснения действий на бирже цифровых активов мы поговорили с начальником отдела коммуникаций крипто-платформы EXMO Марией Станкевич о том, что нужно для начала торговли и как справится со всеми трудностями, которые готовят волатильные монеты.

Прежде чем начать обсуждать трейдинг, расскажите о вашей бирже. Что нового произошло в деятельности вашей компании?

Как известно, сегодня, чтобы оставаться на месте, нужно бежать, а чтобы активно развиваться — нужно бежать очень быстро, тем более в криптовалютой индустрии. Мы стараемся постоянно изменяться, тестировать новые сервисы и продукты, запускать новые акции и выходить на новые рынки. За лето 2018 года мы добавили 13 новых криптовалют и 34 валютные пары, добавили турецкую лиру в дополнение к другим 5 фиатным валютам, запустили графики TradingView, новую систему кешбэка, при которой возврат средств происходит ежедневно, подключили новую платежную систему Mistertango, WebMoney, переводы SWIFT, запустились на турецком рынке.

Как новые сотрудничества криптовалютной биржи, в частности, выход на турецкий рынок, помогут обычному трейдеру заработать больше? Ведь на данный момент лира — национальная валюта Турции, находится не в самых лучших кондициях.

Мы проанализировали и заметили, что выход на турецкий рынок обусловлен прежде всего тем, что за последние полгода количество новых пользователей из Турции выросло в 3 раза по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Увидев такой спрос, наша биржа решила полноценно запуститься в новом регионе, добавив турецкую лиру и сделав версию сайта и службу поддержки клиентов на турецком языке. Сейчас мы запустили акцию — 0% комиссии на ввод и вывод турецкой лиры, что, конечно, стимулирует трейдеров торговать на нашей бирже. Различные партнерские акции (в том числе с платежными системами на 0% комиссии), добавление популярных и интересных криптовалют, 100% кешбэка, регулярный airdrop, конкурсы с монетами позволяют не только удерживать существующих трейдеров, но и привлекать огромное количество новых. Несмотря на коррекцию рынка, регистрации идут вверх, а это означает, что биржа на правильном пути.

Индустрия постоянно развивается. Какие изменения в трейдинге криптовалюты произошли за последнее время?

Самый главный тренд 2018 года — приход на крипторынок китов — очень умных профессиональных инвесторов, инвестиционных фиатных фондов, которые раньше обходили биржи стороной. Мы пытались работать с крупными игроками отрасли, отправляли им запросы на сотрудничество, составляли им особые условия со сниженными комиссиями, ведь объемы их транзакций велики. К нам пришли российские и азиатские фонды, с ними очень интересно работать. Кроме того, их приход влияет на объемы торгов биржи — они увеличились. Это большой плюс для пользователей.

Второй тренд криптовалютных бирж касается ICO. Сейчас на листинг-очереди стояли более 250 монет, это слишком много. Такое большое количество можно отнести к шлейфу 2017 года, когда был бум ICO, все проектировали свои токены и хотели их внести в список какой-нибудь биржи. Сейчас скама не так много, потому что эйфория прошла, пользователи начали лучше разбираться в криптовалютой индустрии. Проекты стали гораздо лучше.

Как происходит листинг монет?

Изначально мы, как и все криптовалютные биржи, просим заполнить анкету. Рассмотрение заявления занимает от 3 дней до нескольких недель. Для нас очень важно быть полностью уверенными в проекте.

Можно выделить 5 основных критериев, по которым делается окончательный вывод, листить ту или иную монету на бирже или нет.

 Оценка проекта с точки зрения проделанной работы — интересна и перспективна ли идея, есть ли работающий MVP (минимальный работающий прототип), как выглядит roadmap, как движется работа, соблюдаются ли сроки и дедлайны.

 Оценка проекта с точки зрения комьюнити: какое общее информационное поле вокруг проекта, как ведутся ветки на специализированных форумах.

 Оценка команды: кто драйвит проект, были ли успешные проекты в профессиональной истории команды. Чаще всего мы предпочитаем пообщаться лично с CEO проекта, чтобы понять мотивацию и планы команды.

 Оценка проекта с точки зрения market value — действительно ли ваш бизнес приносит пользу и необходим рынку?

 Оценка проекта с точки зрения готовности работать над совместным маркетингом и пиаром: для нас важно, чтобы мы вместе могли создать интересный инфоповод и привести ваших клиентов к нам на биржу, а наших клиентов — заинтересовать новой интересной монетой.

Какое, на ваш взгляд, самое главное отличие фиатного трейдинга от криптовалютного?

Вообще, давайте для начала определим, что такое биржа. Нужно понимать, что это не то место, где можно просто пассивно наблюдать за своими вкладами, когда ты вложился в какой-либо актив и ждешь его роста. Для получения прибыли нужно участвовать в торговле, к тому же, это очень интересно. Отрадно, что люди начинают понимать, что процесс торговли требует знаний и пониманий основных тенденций и существующих аналитик.

Фиатный трейдинг формировался не один десяток лет назад. Первые фондовые биржи открылись в 16 веке и существуют по сей день, а криптовалютные площадки для современного мира — явление новое.

К сильным сторонам криптовалютного трейдинга можно отнести:

 Внезапная эмиссия невозможна. Общее количество той или иной валюты известно заранее, и никто не в состоянии «включить станок и напечатать еще несколько миллионов» для каких-то своих целей;

 Пользоваться деньгами можно напрямую, без участия посредников, таких как банк или обменник;

 Криптовалютный мир является распределенным по умолчанию. Нет единого центра, организатора системы, работоспособность обеспечивается огромным количеством рядовых пользователей-узлов, каждый из которых самостоятельно принимает решение о (не)валидности транзакций;

 Высокая скорость. Транзакции зачастую занимают считанные минуты;

 Стоимость транзакций фиксирована и не зависит от суммы перевода. Особенно это актуально при больших переводах — в банке пришлось бы платить процент от суммы;

 Логи всех транзакций публичны. Стало быть, все перемещения денег можно отследить: например, при (гипотетической) уплате налогов биткоинами можно проверить, куда именно пошел каждый уплаченный сатоши. Это очень актуально с точки зрения борьбы с коррупцией;

 Создание нового кошелька занимает пару минут;

 Защищенность. Биткоины, как и прочую криптовалюту, нельзя заблокировать, нельзя отобрать через суды или с помощью давления на банки;

 Свобода. Криптовалюты работают везде, где есть интернет, игнорируя любые границы.

Но есть и слабые стороны. К ним можно отнести:

 Денежная масса каждой конкретной валюты ограничена и может только уменьшаться, вышедшие из оборота деньги в результате утери данных не заменяются новыми;

 Отсутствие (на данный момент) обеспеченности курса. Государственные валюты обеспечены произведенными на территории страны товарами и услугами, в нацвалютах уплачиваются налоги и сборы. Это делает нацвалюты востребованными. Криптовалютный мир, в свою очередь, обеспечен исключительно спросом на него;

 Высокий риск ликвидности;

 Достаточно трудно объяснить пользователям, которые ни разу не сталкивались с миром криптовалют, что же это такое и как оно все работает. Из-за этого криптовалюты пока не стали объектом широкого пользования.

Поэтому мы и пытаемся рассказать о криптовалюте и технологии в доступной и понятной для всех форме. Какой капитал, на ваш взгляд, нужен криптотрейдеру для старта?

Для понимания основ торговли хватит минимального капитала. Многое зависит от выбранной стратегии, от предпочитаемых валютных пар, от собственных ожиданий. К примеру, в паре XRP/RUB минимальный размер лимитного ордера для входа составляет 15 Ripple — сегодня это 360 рублей, или около $5.5 по текущему курсу. Разумеется, при столь низком депозите рассчитывать на ощутимую прибыль в краткосрочной перспективе придется едва ли. Если у вас есть желание заняться миром торговли серьезно, стоит увеличивать первоначальный депозит, верхней границы нет. Однако к любому делу стоит подходить планомерно, поэтапно.

Тогда каким образом лучше всего распределять активы до $1000, до $10,000 и более?

Принципиальной разницы нет. Если ваша торговая стратегия/методика в состоянии удвоить ваш капитал за 3−4 месяца — какая разница, в какой конкретно валюте будет проходить увеличение? В целом диверсификация желательна, но она не является краеугольным камнем в торговле.

В какой момент лучше всего входить на криптовалютный рынок, учитывая его непостоянство? Не поздно ли сейчас войти в индустрию?

Джонатан Свифт, англо-ирландский публицист и общественный деятель, говорил, что в мире нет ничего более постоянного, чем временное. Поэтому не стоит ждать постоянства и спокойствия от мира денежных средств, в том числе и криптовалютных. Стоит искать способы зарабатывать на этой волатильности, на этой динамике. В целом момент входа на рынок определяется именно вашими убеждениями, вашей торговой стратегией, вашим характером. Например, если вы предпочитаете среднесрочную торговлю — то вас прежде всего заинтересуют затяжные продолжительные движения, которые присутствуют на рынке с завидной регулярностью. Если вам ближе по душе внутридневная торговля (начиная от скальпинга, заканчивая торговлей от уровней распределения или иными методами), то непостоянство рынка и встречающиеся балансы вам будут только на руку.

Как рациональнее (если это возможно) вести себя на медвежьем рынке? И как вести себя на бычьем рынке?

Тут стратегия довольно проста: продавать, когда курс падает, и покупать, когда курс растет. Не стоит пытаться развернуть курс своим активом — его попросту не хватит.

На медвежьем рынке каждая следующая сделка должна быть по цене ниже, чем предыдущая; на бычьем — ситуация противоположная. Таким образом формируется линия медведей или линия быков, с усреднением цены входа.

В каких моментах и как можно идти на риск?

Риск-менеджмент каждый трейдер определяет себе самостоятельно. Несмотря на общее многообразие стратегий, в целом можно выделить несколько общих черт:

 Не просиживайте весь день за торговлей. Со временем внимательность и концентрация падает, возрастает возможность ошибки;

 Не кладите все яйца в одну корзину — вступайте в сделку с суммой не более 30% от вашего депозита. Это базовое правило для многих инвесторов и трейдеров;

 Размер риска в каждой стратегии должен быть в пределах 3:1.

На какие анализы стоит полагаться при расчете динамики крипто-актива?

На точно такие же, какие используются на форекс-биржах: фундаментальный и технический анализ. Фундаментальный в большей степени основан на изучении финансовой и макроэкономической ситуации в мире, с его помощью можно решить вопрос о том, какую валюту нужно купить или продать, чтобы получить долгосрочную выгоду. Технический анализ призван ответить на вопрос: когда нужно покупать, или продавать определенные активы. Он основывается на анализе различных графиков, в нем широко применяются математические методы.

Стоит ли в криптовалютном трейдинге полагаться на интуицию и мысли типа «у меня предчувствие такое…»?

Предчувствие обычно опирается на большой опыт в той или иной сфере. Когда человек занимается чем-то определенным продолжительное время, то у него на подсознательном уровне откладываются понимания и навыки, которые проявляются в дальнейшем в виде предчувствий. Это тот тип предчувствий, которому стоит доверять под свою полную ответственность. К другому типу суждений относятся мысли типа «а вот я слышал, а мне сказали». Принятие решения на основании чьих-то чужих суждений — распространенная ошибка в первую очередь среди начинающих трейдеров. Всегда нужно думать своей головой и нести персональную ответственность за свои поступки и свой выбор.

Каким, на ваш взгляд, будет курс?

Криптовалюты — это долгосрочная инвестиция. На самом деле, сегодня ситуация в отрасли намного более здоровая, чем во время прошлогоднего ажиотажа. В начале 2018 года мы увидели, как крипто-пузырь лопнул, а на рынке остались лишь здоровые проекты. Тот факт, что люди сегодня теряют интерес к большому количеству альтов, у которых нет реального применения и реального комьюнити — это правда. И это отличная новость! Значит, фокус внимания инвестора и пользователей сместился в сторону качественных проектов и продуктов. А принимая во внимание другие здоровые тенденции (активное движение в сторону регулирования и интеграция в мир классических финансов), считаю, что мы на правильном пути.

Именно поэтому нужно извлекать выгоду из каждой возможной ситуации на крипторынке: зарабатывать как на падающем, так и растущем рынке, присматриваться к интересным проектам, покупать интересные монеты и токены.