Hodl.

«Старые схемы, новая технология»: CFTC призывает не становиться жертвой традиционных мошеннических уловок в новой криптовалютной форме.

В четверг, 15 февраля, на официальном сайте Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC) появилось очередное предупреждение для инвесторов. Регулятор особо выделяет социальные медиа как основное средство продвижения мошеннических проектов и призывает «отличать факты от хайпа» и тщательно изучать криптовалюту и стоящую за ней компанию, прежде чем инвестировать: «Пользователи не должны покупать криптовалюту, цифровые монеты или токены, основываясь на советах в социальных сетях или внезапных ценовых колебаниях». Реклама в соцсетях оценивается как «вводящая в заблуждение» многими экспертами. Кайл Форки, консультант крипто-стартапов и основатель консалтинговой группы по блокчейн-тематике Ethmint, выразил поддержку в отношении недавнего решения Facebook по запрету рекламы криптовалют и ICO, сказав, что оно будет способствовать стабилизации крипто-области и не повлияет на легальный бизнес, который привлекает инвесторов через другие каналы. CFTC также обратила внимание на мошеннический пампинг, который организовывается группами инвесторов-сообщников: «Некоторые пампы и дампы используют фальшивые новости, обычно о крупном финтех-бизнесмене или инвесторе, который планирует влить миллионы долларов в малоизвестную криптовалюту. Другие фейки связаны с главными ритейлерами, банками или компаниями кредитных карт, которые намерены стать партнерами какого-либо криптовалютного проекта». Комиссия отмечает, что подобные материалы обычно призывают «покупать прямо сейчас», и сообщила, что может ввести наказание за подобную деятельность.

Австрия просит Интерпол помочь в расследовании мошеннической схемы на 12,000 биткоинов.

Полицейские отделения передали в прокуратуру Вены сотни жалоб на проект Optioment. Кристина Рац, спикер Службы по надзору за финансовым рынком Австрии (FMA), также подтвердила, что схема привлекла внимание регулятора. Местное издание Die Presse уже передавало, что общее количество жертв превышает 10,000 человек, а сумма украденных биткоинов достигает $120 миллионов. Полиция сообщила, что в исках упоминаются два мошенника, и в настоящее время разыскиваются другие участники преступной группировки, в том числе находящиеся за границей. Правоохранительные органы обратились за поддержкой в Интерпол, попросив отследить подозреваемых в Дании, Латвии и Германии. Три австрийца, называющие себя «тремя мушкетерами», вели сайт Optioment, который сейчас не функционирует, и проводили мероприятия, куда были приглашены около 700 розничных инвесторов Австрии. Согласно сохраненной копии сайта, организаторы рассказывали участникам проекта о «закрытом биткоин-фонде в Коста-Рике», который будет приносить огромную прибыль с помощью арбитражных сделок. Представитель юридической фирмы Lansky, Ganzger & Partner Рональд Франкл рассказывает, что Optioment предлагал вносить биткоины на фиксированный период: от шести месяцев до двух лет, обещая получение еженедельной прибыли в 4% и отдельных бонусов за привлечение новых участников. Как сообщает Франкл, инвесторы начали обращаться к адвокатам из-за прекращения выплат в конце ноября. Пока никто не арестован.

Coinbase не справляется с количеством пользователей и с требованиями регулятора.

30 ноября стало известно, что Coinbase выдадут часть пользовательских данных Налоговому управлению США (IRS), а в конце января биржа выслала налоговые формы своим американским клиентам, которые превысили допустимый порог транзакций (200 операций или $20,000). Один из клиентов анонимно рассказал Coindesk, что биржа оценила его состояние в $2.4 миллиона, при этом он вносил «максимум $8000». В ответ на обращение служба поддержки сказала, что не может сообщить подробности по телефону и посоветовала написать на почту. Когда пользователь обратился в компанию по почте, ему выслали формальный ответ с требованиями Налоговой службы (IRS). За последние недели на Reddit копятся не только подобные жалобы, но и сообщения о заблокированных аккаунтах, задержках биткоин-переводов, отсутствии реакции со стороны службы поддержки. В топе тем сабреддита: «Coinbase украли у меня $25,000 и не отвечают на обращения», «Coinbase забрали у меня $68,000», «Coinbase не переводят $30,000 более 40 дней», «Coinbase уже более двух месяцев не переводят биткоины в мой кошелек». Новая волна пользовательских сообщений накрыла Coinbase после сбоя, который привел к уходу банковских счетов клиентов в минус. Эта проблема связана с последней мерой Coinbase: запретом на подключение новых кредитных карт для пользователей США (на что биржа, в свою очередь, пошла из-за повсеместного ужесточения со стороны банков и введения комиссии сервисами Visa и Mastercard). Биржа обещает возместить убытки, связанные с изменениями в работе банковских счетов и кредитных карт. Что касается других обращений, представитель Coinbase сообщил, что компания не успевает ответить на все из них: с 2016 года количество пользователей Coinbase увеличилось более чем в два раза и на сегодня насчитывает более 10 миллионов, тогда как штат компании составляет всего 200 сотрудников.

Половина крупных британских компаний держит криптовалюту.

Исследование разработчика программного обеспечения Citrix совместно с компанией маркетинговых исследований One Poll выявило, что 50% крупных британских корпораций держат криптовалюту. В опросе участвовали 750 IT-сотрудников из компаний, штат которых насчитывает 250 и более человек. В среднем компании хранят по 24 биткоина. 7% инвестируют только в биткоин, тогда как 93% имеют диверсифицированный портфель. 54% опрошенных являются поклонниками лайткоина, 43% — эфира, 33% — риппла и 29% — даша. Причем более половины держателей биткоина продали часть вложений на декабрьском пике, а 38% планируют продать их сейчас. Из всех компаний-обладателей биткоина только 5% хотят ходлить. 40% корпораций заявили, что собираются платить в криптовалюте своим поставщикам, а 40% рассчитывают выдавать крипто-зарплату. 27% компаний намерены начать использовать смарт-контракты и другие блокчейн-решения.