Спустя почти 90 лет после принятия закона Смута-Хоули о таможенных тарифах, который привел к снижению товарооборота между США и европейскими государствами и окончательно вверг страну в Великую депрессию, все указывает на то, что история может повториться.

Блокчейн и торговля

Увеличение Администрацией Трампа импортных пошлин на сталь и алюминий вызывает оправданные опасения по поводу ответных шагов Евросоюза и других стран. Эти действия США также побудили Всемирный банк выпустить прогноз снижения мирового товарооборота примерно на 9%, как во время финансового кризиса 2008 года.

И хотя этот сценарий еще не воплотился, международная торговля демонстрирует признаки ослабления. ВТО (Всемирная торговая организация) прогнозирует увеличение темпов роста мировой торговли в 2018 году на 4.4 % против 4.7% в 2017.

Совокупное влияние неблагоприятных тенденций — протекционизм, увеличение рисков, замедление роста товарооборота и пессимизм — могут оказать негативное влияние на стоимость торговых операций, что приведет к росту цены товаров для конечного потребителя. Однако с помощью инновационных цифровых технологий, а именно технологии блокчейн, можно значительно ограничить размер издержек в мире торгового финансирования.

В целом блокчейн и другие технологии распределенного реестра могут сократить операционные издержки мировой торговой системы сразу в трех направлениях.

Затраты, связанные с транзакциями

Международные торговые операции отличаются сложностью, дороговизной расчетов и обилием документации. К примеру, доставка рефрижераторных грузов из Африки в Европу может включать более 200 актов взаимодействия между 30 должностными лицами и агентствами. Только процесс оплаты инвойсов, начиная с утверждения аккредитива (LC), занимает от 7 до 10 рабочих дней. Но технология блокчейн в состоянии резко снизить время, затраченное на оплату по международным контрактам, и, следовательно, издержки по транзакциям. В прошлом году сделка по экспорту оборудования из Японии в Австралию осуществляла все процессы на блокчейн-платформе, что позволило уменьшить трудозатраты по созданию и обмену документами, сократить длительность основных процессов с нескольких дней до пары часов и сделать процедуру прозрачной для всех заинтересованных сторон.

Эта технология также исключает посредников, поскольку транзакции одобряются сетью из нескольких тысяч членов на основе консенсуса. Надежность транзакций на основе блокчейна обеспечивает дополнительный уровень безопасности, так как транзакции, опубликованные и одобренные, не могут быть изменены либо отменены.

Защита от финансовых махинаций

Мошенничество и протекционизм в мировой торговой системе наносят значительный вред экономике. Исследование, проведенное Джоном Здановичем, экспертом по мошенничеству в сфере финансов, профессором Бизнес-колледжа Международного Университета Флориды, показало, что в период с 2003 по 2014 годы в США количество фальшивых платежных документов выросло на 30%, с $168.3 миллиарда до $230.5 миллиарда. И в целом мошенничество с платежами, уклонение от уплаты налогов и отмывание денег стоило стране около $2.3 триллиона налоговых поступлений.

Подделка и дублирование инвойсов и векселей неуклонно растет, поскольку у банков ограниченные возможности проверки подлинности документов. Однако с технологией распределенных реестров эта проблема устранена навсегда, вследствие общей прозрачности процедуры, которая не позволяет дублировать или подделывать документы.

Кроме того, случаются ситуации, когда поставщик расторгает контракт на поздней стадии сделки. А вот после того, как документы будут размещены на блокчейн-платформе, сеть несет ответственность за действия поставщика.

Если надежность, прозрачность и безопасность технологии блокчейн применить всего лишь к 10% глобальных торговых транзакций, то это значительно сократит расходы банков на борьбу с отмыванием денег и финансовыми махинациями. Это не только компенсировало бы часть издержек мировой торговли, связанных с протекционистскими мерами, но и обеспечило бы необходимую прозрачность операций, которой на данный момент попросту не существует.

Улучшение баланса банков

Сегодня большинство банков изо всех сил пытаются удержать баланс. Они вынуждены тратить солидные денежные средства на страхование, чтобы защитить себя от возможных судебных процессов, непогашенных кредитов и убытков, причиненных третьей стороне, — всех сфер, за которые банковские учреждения несут ответственность. Блокчейн в состоянии снизить эти расходы. Поскольку с технологией существует очень малая вероятность того, что контракт не будет выполнен либо окажется мошенническим, потребность в страховании уменьшается. И, если страховая компания подключена к платформе, она способна отслеживать каждую транзакцию и в этой связи пересмотреть величину страхового взноса и страховой премии. Эта же логика применяется к другим поставщикам услуг, таким как таможенные брокеры и логистические компании.

Потенциал блокчейна и других технологий распределенного реестра в снижении затрат системы мировой торговли огромен. При правильном внедрении операционные расходы на финансирование торговли могут быть сокращены на 50%−80%, а время обработки аккредитивов — на 80%.

И это только начало.