Мгновенные BTC-транзакции еще ближе: союз Bitfinex, Lightning Network, Bitrefill

В 2018 году криптосообщество с нетерпением ждало релиза Lightning Network (LN). Успешные тесты показали, что прогрессивная технология способна полностью решить проблему масштабируемости, обеспечив мгновенные и почти бесплатные биткоин-транзакции по всему миру. На деле все оказалось не так гладко. На дворе уже без пяти минут 2020, а большая часть комьюнити все так же предпочитает ждать подтверждения в блокчейне и платить комиссию майнерам. Lightning Network по-прежнему используется в очень узких кругах и имеет проблемы. Увы, до массового применения протоколу еще далеко. Возрождать угасающую веру криптосообщества в Lightning принялась команда Bitfinex. Биржа интегрировала возможность ввода/вывода BTC через LN, а также заключила партнерство с торговой площадкой Bitrefill, открыв совместный Lightning-канал. Теперь пользователи Bitfinex смогут покупать товары и пополнять мобильный телефон, используя свой биткоин-баланс на бирже. Как все это работает и что из этого выйдет — читайте в материале DeCenter.

Коротко о Lightning Network и ее развитии

Lightning Network — перспективная технология для проведения моментальных переводов BTC со стремящимися к нулю комиссиями. Это платежный протокол второго уровня, который работает поверх сети Bitcoin, позволяя проводить транзакции вне основного блокчейна. Вместо этого между пользователями сети создаются платежные каналы, работающие на основе мультиподписей.

Работает это так:

Пользователи открывают каналы и устанавливают лимит BTC на совершение Lightning-транзакций. Указанная сумма блокируется до закрытия канала.

Пока канал открыт, пользователи могут бесконечно пересылать друг другу биткоины, не дожидаясь подтверждений и не выплачивая майнерам комиссию.

Результаты переводов записываются в блокчейн, только когда канал закрывается.

Технология призвана решить проблемы масштабируемости Bitcoin, особенно актуальные в 2017 году, когда комиссия сети выросла в 20 раз, а количество зависших транзакций в мемпуле останавливало работу некоторых обменников. С LN же все проходит мгновенно и почти бесплатно, что облегчает сделки между пользователями Bitcoin — покупателем и продавцом, заказчиком и исполнителем и так далее.

В теории это выглядит потрясающе, поэтому часть криптокомьюнити уповает на LN как на манну небесную, веря, что протокол позволит сети Bitcoin сбросить с трона Visa и Mastercard. Однако на практике все более прозаично. Показав отличный старт, технология продолжила развитие в 2019, однако разница между ожиданием и реальностью оказалась слишком существенной. Пока что LN так и не снискала массового признания в силу своей сложности и сырости.

Даже технически подкованные крипто-энтузиасты испытывают трудности с настройкой и корректным использованием протокола, что порой выливается в потерю круглых сумм. Что и говорить, если сеть уязвима к DDoS-атакам, которые можно организовать всего за $2000. Больше года в ней был баг, позволяющий тратить несуществующие биткоины, а сами разработчики ПО рекомендуют использовать «только те суммы, которые не жалко потерять».

Позитив в том, что технология находится на ранних стадиях развития, и все это можно исправить, поэтому потенциал у нее до сих пор огромный. Команда Bitfinex решила показать это на деле, реализовав сразу два решения на основе протокола.

Интеграция Lightning Network: зачем нужна и как работает

В последнее время дела у Bitfinex идут так себе. Некогда крупнейшая по обороту криптокомпания увязла в скандалах. Банк Crypto Capital, с которым сотрудничала биржа, не пренебрегал возможностями незаконно обогатиться, в том числе отмывая через Bitfinex наркоденьги. Бурная деятельность привела к тому, что на счетах банка застряли принадлежащие Bitfinex $850 млн. Бить в колокола биржа не стала и предпочла для покрытия ущерба втайне занять $700 млн у Tether, но скрыть факт от бдительного взора правоохранительных органов Нью-Йорка не удалось. В октябре 2019 скандал вышел на новый уровень — компания iFinex, которой принадлежат Bitfinex и Tether, получила рекордный в крипто-индустрии иск на $1.4 трлн за манипуляции курсом BTC.

Если говорить мягко, то биржа оказалась в очень затруднительном положении. В попытке уладить свои проблемы Bitfinex выпустила долговой токен LEO. Однако на примере WEX мы видим, что долговые токены не приводят к хорошему. Они становятся еще одной проблемой, требующей решения. Единственный способ вернуть доверие инвесторов и трейдеров — развиваться быстрее и качественнее конкурентов. Вероятнее всего, именно этим руководствовалась команда, инициируя интеграцию Lightning Network. Bitfinex рассчитывает на внимание гиков и уважение криптосообщества, все еще грезящего о мгновенных и бесплатных биткоин-транзакциях.

Технически решение реализовано просто и удобно, поэтому у пользователей LN никаких проблем не возникнет.

С 3 декабря на Bitfinex можно вводить и выводить BTC через Lightning Network.

Чтобы использовать сервис, сперва нужно создать платежный канал с нодой Bitfinex.

Для Lightning-операций создан специальный тикер LNX, и именно его (а не BTC) нужно выбирать при создании заявок на ввод/вывод. К слову, он осуществляется по аналогии с остальными криптовалютами, но на всякий случай — вот ссылка на официальную инструкцию.

Пользователи имеют возможность конвертировать LNX в BTC и обратно в любой момент через страницу «Wallets». Конвертация доступна сразу же после принятия депозита. Закрывать канал или ждать каких-то подтверждений не нужно.

Подробности партнерства с Bitrefill

Еще более интересно выглядит второе решение Bitfinex, о котором биржа сообщила на следующий день после интеграции Lightning Network. Совместно с торговой криптоплощадкой Bitrefill они запустили инициативу, в рамках которой пользователи получили возможность оплачивать товары/услуги, используя баланс на бирже.

Все работает так:

На сайт Bitfinex добавлен каталог товаров Bitrefill, которые можно приобретать с помощью биржевого BTC-баланса. Биткоины подходят любые — как внесенные традиционным способом, так и посредством Lightning Network.

В каталоге Bitrefill представлено более 2000 различных цифровых ваучеров, доступных пользователям из 170 стран мира, а также есть возможность пополнить счет мобильного телефона. Фактически теперь через Bitfinex можно приобрести приложения в App Store и Google Play, оплатить отель на Hotels.com или купить видеоигру в Steam.

Ну а самый драгоценный алмаз можно увидеть, лишь копнув еще глубже. Чтобы обеспечить все эти удобства, Bitfinex и Bitrefill рассчитываются друг с другом через отдельно созданный канал Lightning Network. Масштабы поражают, ведь это первое в мире B2B-сотрудничество с применением Lightning. Оно позволяет полностью отказаться от банковских услуг, используя в качестве основного платежного средства быстрые и дешевые BTC-транзакции. Более того, платежный канал между Bitfinex и Bitrefill имеет уникальные настройки, чтобы обойти установленные по умолчанию ограничения по суммам перевода.

Реакция рынка и возможные последствия

C реакцией аудитории команда Bitfinex не прогадала. Криптосообщество увидело в этом приближение эры моментальных биткоин-платежей и восприняло новость с энтузиазмом. Биржа получила порцию позитивных комментариев в твиттере, а в свете последних скандалов каждый из них — на вес золота.

Смелые решения Bitfinex реально способны повлиять на всю индустрию, ведь даже несмотря на подпочернную репутацию биржа остается топовой. Пусть она и утратила лидирующие позиции, но все еще входит в топ-100 на CoinMarketCap (63 место на момент написания статьи) с суточным оборотом в $60 млн, опережая таких гигантов, как Kraken, Poloniex и BitMax. Bitfinex на фоне интеграции Lightning уже несколько дней демонстрирует рост торгового оборота.

По факту, на сегодня это единственная крупная криптобиржа, в полной мере реализовавшая поддержку Lightning Network, о чем откровенно свидетельствует список таких проектов на Reddit. Если не брать в расчет Bitfinex, то среди 10 других криптобирж, поддерживающих LN, лишь одна Buda присутствует на CoinMarketCap (и та идет на 185 позиции с оборотом в $75 000). Из других более-менее нормальных проектов LN поддерживают лишь некоторые централизованные обменники криптовалют на криптовалюты, а также две децентрализованные P2P-площадки (конкуренты LocalBitcoins) — Hodl Hodl и Local Lightning.

Несомненно, Bitfinex все еще остается крупным игроком на крипторынке и одной из тех бирж, которая задает тон. Так что сам факт интеграции Lightning-платежей, а также сопутствующая позитивная реакция сообщества и рост оборота непременно подстегнут интерес других крупных криптоплощадок в реализации подобных нововведений. Это же касается и Lightning-партнерства с торговой площадкой. Сложно устоять перед возможностью предоставить клиентам способ покупать что-либо прямо через биржу. Как и перед тем, чтобы завести выгодные B2B-партнерства, исключающие сотрудничество с банками. Так что не исключено, что вскоре мы увидим новые партнерства, похожие на союз Bitfinex и Bitrefill.

Никто не захочет быть последним в гонке криптобирж — это понятно. Непонятно другое — не рановато ли Bitfinex решила начать эту гонку? Еще три месяца назад через Lightning Network можно было тратить несуществующие биткоины, до сих пор продолжаются жалобы о потерях средств. Сеть еще явно сырая, о чем открыто предупреждают разработчики. Ее внедрение в деятельность площадки с миллионной аудиторией может сыграть злую шутку со всеми — и с биржей, и с ее пользователями, и с самой Lightning Network. Никто не знает, какие баги проявятся в будущем и как это скажется на активах трейдеров. Риск — благородное дело, но когда речь идет о риске, связанном со средствами пользователей, следует задуматься, стоит ли игра свеч. Ведь уважаемая криптоплатформа должна внедрять только досконально проверенные решения. Bitfinex можно понять: без радикальных изменений последние скандалы могут попросту похоронить платформу. Многие пользователи утратили доверие к бирже — они считают, что ей вот-вот наступит конец, и выводят оттуда свои активы. Поэтому для руководства Bitfinex подобные инновации — это возможность остаться на плаву. А вот станут ли другие топовые площадки гнаться за ней прямо сейчас — вопрос актуальный.